صيغة دوران الأموال. معدل دوران الأموال: سرعة المال
مفهوم "دوران الأموال"
مع تطور المجتمع ، والتقسيم الجغرافي للعمل والتجارة ، أصبح ظهور النقود كوسيلة للتبادل والدفع أمرًا طبيعيًا أيضًا. في الاقتصاد الطبيعي ، لعبت العملات المصنوعة من المعادن الثمينة دور النقود. تم تحديد قيمة النقود من خلال كمية هذا المعدن في العملة (حجمها ووزنها). كان هناك تبادل بدائي للسلع في السوق مقابل عدد معين من العملات المعدنية (كمية أو وزن معين من المعدن الثمين).
ولكن مع تطور العلاقات الرأسمالية وتشكيل السوق ، تم استبدال النقود المعدنية بالنقود الورقية ، كما ظهرت النقود الإلكترونية مؤخرًا.
بالنسبة لأي دولة ، أصبحت الحاجة إلى سياسة نقدية واضحة واضحة. يعتبر عرض النقود أحد المبادئ التوجيهية المهمة لهذه السياسة. هي التي تؤثر على نمو الاقتصاد والتوظيف وديناميكيات الأسعار في السوق والأداء المستقر لنظام الدفع.
التعريف 1
المعروض النقدي - هذا هو المبلغ الإجمالي للدوران النقدي وغير النقدي.
في هذه المجموعة من عرض النقود ، يميز العلماء بين النقود النشطة والسلبية ، شبه النقود. تشمل الأموال النشطة الأموال التي تشارك في المدفوعات النقدية وغير النقدية. وتشمل الأموال السلبية الأموال التي تخدم أنواعًا مختلفة من المدخرات والاحتياطيات وأرصدة الحسابات. يمكن استخدام هذه الأموال لتسديد المدفوعات. يشمل شبه النقود أموال الودائع قصيرة الأجل والودائع الادخارية المودعة في البنوك التجارية ومؤسسات الائتمان المختلفة. لا يمكن استخدامها مباشرة كوسيلة للدفع.
يعتمد عرض النقود على مقدار المال وسرعة دورانها. يتم إصدار الأموال من قبل الدولة بمبلغ محدد بدقة. إذا قمت بطباعة المزيد منها ، فهذا يهدد بخفض قيمة المال - التضخم. هناك حركة مستمرة للأموال بين السلطات والكيانات التجارية والأفراد.
تسمى حركة النقود في أداء وظائفهم في الأشكال النقدية وغير النقدية تداول النقود. هذه العملية موضوعية وخاضعة ل القوانين الاقتصادية. تسمى هذه القوانين بقوانين تداول الأموال.
معدل الدوران النقدي
التعريف 2
معدل دوران الأموال - هذا هو متوسط عدد عمليات التداول في السنة لكل وحدة نقدية.
تعتبر هذه العملية مؤشرا هاما لدرجة شدة حركة النقود كوسيلة للتداول والدفع. في علم الاقتصاد الحديث ، توجد معادلة تعكس معدل دوران الأموال (Y) من خلال مراعاة كتلة المال (M) ، وسعر البضائع (P) ، وعدد السلع في السوق (Q).
هذه هي صيغة Mashalla-Fischer الكلاسيكية. ويترتب على ذلك زيادة معدل الدوران ماليمكن معادلته مع انخفاض في عرض النقود ، وبالتالي مع تقوية الاقتصاد وتقليل مخاطر التضخم.
العوامل المؤثرة على معدل دوران الأموال
يتأثر معدل دوران الأموال بدرجة تطور نظام الائتمان والمدفوعات غير النقدية ، وتحسين المدفوعات غير النقدية ، وحجم النشاط الاقتصادي لعرض نقدي معين. بالإضافة إلى ذلك ، يتأثر معدل دوران الأموال بتدخل الدولة في تنظيم الائتمان والنظام المالي وعملية إعادة إنتاج رأس المال.
يمكن للائتمان المصرفي التجاري وتوسيع شبكة البنوك التجارية أيضًا تسريع عملية تداول الأموال. يحافظ المعروض النقدي المتداول على التوازن في الاقتصاد ، وتوازن العرض والطلب. تعد زيادة سرعة تداول النقود شرطًا مهمًا للحد من المعروض النقدي.
1. سرعة تداول متوسط العرض النقدي السنوي. محسوبة على أنها نسبة الناتج المحلي الإجمالي (ND) إلى عرض النقود (M2).يكشف العلاقة بين تداول الأموال وعمليات الاقتصاد الكلي. عادة ما تنخفض سرعة تداول عرض النقود في ظروف استقرار الاقتصاد الكلي وتزداد في أوقات الأزمات.
2. مؤشر دوران الأموال في معدل دوران المدفوعات. نسبة مبلغ الأموال المحولة في الحسابات المصرفية الجارية إلى متوسط القيمة السنوية لعرض النقود (M2).
3. سرعة إعادة الأموال إلى المكاتب النقدية لمؤسسات البنك المركزي. نسبة مبلغ المال المستلم في مكاتب النقد بالبنك إلى متوسط العرض السنوي للنقود المتداولة.
4. سرعة تداول النقود في التداول النقدي. قسمة مبلغ الإيصالات والسحوبات النقدية ، بما في ذلك معدل دوران البريد والمؤسسات التابعة لمصرف التوفير الروسي ، على متوسط العرض النقدي السنوي (M2).
استنتاج:عرض النقود ليس فئة مصطنعة وليست اختيارية ؛ يرتبط عرض النقود ارتباطًا وثيقًا بمستوى الاقتصاد الذي تم تحقيقه وحجم الناتج المحلي الإجمالي وإمكانيات نموه. يعد تكوين عرض النقود مجالًا مهمًا للسياسة النقدية للبنك المركزي.
الشروط والمفاهيم الأساسية
معدل دوران الأموال غير النقدية -جزء من معدل دوران الأموال ، حيث تتم حركة الأموال في شكل تحويلات إلى حسابات مؤسسات الائتمان وتعويضات المطالبات المتبادلة.
التداول غير النقدي- حركة القيمة بدون مشاركة نقدية والتي تتم بمساعدة الشيكات والكمبيالات والبطاقات الائتمانية.
المعروض النقدي -مجموعة من الأموال المشتراة والدفع والمتراكمة تخدم العلاقات الاقتصادية ويملكها الأفراد والكيانات الاعتبارية.
دوران الأموال -مجموع جميع المدفوعات النقدية وغير النقدية لفترة زمنية معينة.
دوران الأموال -حركة الأموال النقدية وغير النقدية في أداء وظائفها.
معامل التسييل -بالمثل لسرعة تداول الأموال.
نسبة نقدية -يتم حساب حصة النقد في إجمالي المعروض النقدي كنسبة عرض النقود النقدية (M0) إلى المجاميع النقدية M1 و M2 و M3.
معدل دوران النقديشمل جميع المدفوعات النقدية لفترة زمنية معينة (شهر ، ربع سنة ، سنة).
التداول النقدي- حركة النقود النقدية عند قيامها بوظيفتين: وسيلة تداول ووسيلة دفع.
معدل دوران المدفوعاتيمثل مجموعة من المدفوعات غير النقدية وجزءًا من النقد المرتبط بالأجور.
سرعة تداول الأموالعدد المعاملات التي تخدمها كل وحدة نقدية خلال العام.
أسئلة الاختيار الذاتي
1. ما هي القاعدة النقدية؟
2. اشرح الفرق بين القاعدة النقدية الضيقة والعريضة؟
3. تحديد المعروض النقدي.
4. ما هو مضاعف المال؟
5. ما هو مضاعف الائتمان؟
6. ما هو أساس المجاميع النقدية؟
7. وصف هيكل المجاميع النقدية.
8. ما هو الفرق بين تداول الأموال النقدية وغير النقدية؟
9. ما هو تداول الأموال؟
10. ما هي المدفوعات النقدية؟
11. ما هي أسباب نمو التداول النقدي.
12. ما هو جوهر قانون تداول الأموال؟
13. وصف مؤشرات سرعة النقود.
مهام العمل المستقل
مهمة
بناءً على البيانات الواردة في الجدول ، احسب المجاميع النقدية: M0 ، M1 ، M2 ، M2X ، القاعدة النقدية في تعريف ضيق وواسع.
مليار فرك.
مهمة
الناتج المحلي الإجمالي للبلاد لعام 2007 هو 28800 مليار روبل ، المجموع النقدي M2 اعتبارًا من 01.01.2007 - 9000 مليار روبل ، اعتبارًا من 01.01.2008 - 13300 مليار روبل. احسب نسبة تحقيق الدخل.
الموضوع 1.3. النظام النقدي وأنواع الإصلاحات النقدية
مفهوم وعناصر النظام النقدي
أنواع الأنظمة النقدية
النظام النقدي للاتحاد الروسي
التضخم. أنواع الإصلاحات النقدية. ملامح العملية التضخمية في روسيا
بعد دراسة هذا الموضوع ، ستتمكن من:
- تحديد النظام النقدي وإدراج عناصره الرئيسية ؛
- فهم جوهر الأنواع الرئيسية للأنظمة النقدية ؛
- وصف النظام النقدي الاتحاد الروسيودور بنك روسيا فيه.
- فهم جوهر التضخم الحديث وأنواعه الرئيسية.
1. مفهوم وعناصر النظام النقدي. النظام النقديهو نظام تداول الأموال في البلاد ، والذي تطور تاريخيًا وهو منصوص عليه في القانون
يشمل النظام النقدي ما يلي عناصر :
1. الوحدة النقدية(وحدة الحساب) المستخدمة لقياس أسعار السلع. الوحدة النقدية هي وحدة نقدية منشأة قانونًا تعمل على قياس التعبير عن أسعار جميع السلع والخدمات.
2. مقياس السعر.مع توقف تبادل أموال الائتمان بالذهب ، فقد مقياس السعر الرسمي معناه الاقتصادي.
3. نظام الانبعاثات -الإجراء القانوني المعمول به لإصدار النقود لتداول الأوراق النقدية. يتضمن نظام الانبعاث مركزًا للانبعاثات وتشريعات بشأن الانبعاثات. يتم تنظيم النظام النقدي من قبل البنوك المصدرة ، والتي تجعل عناصره المختلفة متوافقة.
4.هيكل عرض النقود المتداولةيمثل نسبة النقود النقدية وغير النقدية ، وكذلك نسبة الأوراق النقدية من الفئات المختلفة في إجمالي حجم التداول.
5. ترتيب التخطيط التنبئييشتمل على نظام خطط تداول الأموال والهيئات التي تتكون منها هذه الخطط والمهام التي تحلها الخطط.
6.آلية التنظيم النقديهي مجموعة من أدوات تأثير الدولة على الاقتصاد ككل.
7. إجراءات تحديد سعر الصرفأو أسعار العملات ، أي نسبة عملة البلد إلى العملات الأجنبية.
8. ترتيب الانضباط النقدي في الاقتصادتعكس مجموعة من القواعد والنماذج والنقد ومستندات إعداد التقارير التي تسترشد بها الكيانات القانونية والسكان عند تنظيم تداول النقد.
أنواع الأنظمة النقدية.
هناك أنظمة لتداول النقود المعدنية وغير المعدنية. في الحالة الأولى ، تؤدي النقود المعدنية جميع وظائف النقود ، ويتم استبدال أموال الائتمان (الأوراق النقدية) بالذهب. في الحالة الثانية ، يتم تداول النقود غير المعدنية التي لا يمكن استبدالها بالذهب. هناك نوعان من أنظمة تداول النقود المعدنية ؛ ثنائية المعدن و monometallism.تحت نظام المعدنينيُفهم على أنه نظام نقدي يتم فيه تعيين دور المكافئ العالمي قانونًا لمعدنين ، عادةً الفضة والذهب. يتم توفير عملات معدنية مجانية من هذه المعادن ، وكذلك تداولها على قدم المساواة. تحت monometallismيُفهم على أنه نظام نقدي يتم فيه تعيين دور المكافئ العالمي قانونًا لمعدن واحد (النحاس والفضة والذهب).
أصناف ثنائية المعدن:
- نظام العملة الموازية عندما يتم تحديد النسبة بين العملات الفضية والذهبية تلقائيًا وفقًا لسعر السوق للمعدن ؛
- نظام ثنائي العملة عندما تحدد الدولة النسبة بين العملات الذهبية والفضية ؛
3.نظام العملة الأعرج عندما كانت العملات الذهبية والفضية مناقصة قانونية ، ولكن ليس على قدم المساواة. تم توفير مخصصات لصك العملات الذهبية والفضية بالمجان. عملت العملات الفضية كعلامات على الذهب.
توجد ثنائية المعدن منذ فترة طويلة ، على الرغم من أن استخدام معدنين كنقود يتعارض مع طبيعة القيمة العالمية المكافئة. جاء التنازل التشريعي لدور النقود في معدنين يتعارض مع طبيعة المال المنتج الوحيد مصمم لأداء وظيفة مكافئ عالمي.
أصناف من معدن الذهب الأحادي:
1. معيار العملة الذهبية. تداول العملات الذهبية و نقود ورقيةقابلة للاستبدال بحرية مقابل الذهب. كانت هناك منافسة حرة في ظل الرأسمالية. هذه الأنظمة النقدية مستقرة ومرنة. يتميز معيار العملات الذهبية بسك العملات الذهبية مجانًا ؛ التبادل الحر لعلامات القيمة مقابل الذهب ؛ حرية انتقال الذهب بين الدول. تم تعليق تبادل الأوراق النقدية مقابل الذهب فقط أثناء الحروب.
2. معيار السبائك الذهبية. تم تبادل الأوراق النقدية الورقية مقابل سبائك الذهب (بريطانيا العظمى وفرنسا واليابان). لم يكن هناك سك النقود الذهبية مجانا. كان تبادل النقود بالذهب مقيدًا بقيمة السبائك.
3. معيار شعار الذهب. تم استبدال العملات بشعارات بعملات قابلة للتحويل إلى ذهب. الشعارات - وسائل الدفع بالعملة الأجنبية. أصبح الارتباط بالذهب غير مباشر أكثر فأكثر.
يرجع التداول المكثف للأموال في البلاد إلى كثرة معاملات البيع والشراء. سرعة من المال- مؤشر لمتوسط المبلغ السنوي للدوران النقدي بسبب استخدام الأموال لشراء الخدمات والسلع التامة الصنع.
سرعة المال: الحساب
سرعة من المال(V) محسوبة على أنها نسبة الناتج المحلي الإجمالي السنوي (Y) إلى متوسط عرض النقود السنوي (M): V = Y / M.
على المدى القصير ، يكون مؤشر السرعة ثابتًا ، وعلى المدى الطويل قيمة متغيرة يمكن تعديلها. تتأثر سرعة تداول الأموال بما يلي:
- البنية التحتية المصرفية للبلد ؛
- المعدات التقنية للمؤسسات المشاركة في المخططات النقدية ؛
- النشاط الاقتصادي.
كلما كانت اتصالات الأقمار الصناعية والحاسوب والمعدات التقنية للهياكل المصرفية أكثر كمالًا ، زادت الأموال بشكل مكثف وأقل المطلوب من أجل الأداء المستقر للاقتصاد.
يعتمد العرض النقدي المطلوب لمعاملات الدفع على الطلب على النقود ، العرض من قبل البنوك.
معدل دوران الأموال: تغيير في سرعة المال
تغير في سرعة المالبسبب زيادة أو نقصان حجم الإنتاج - مع زيادة الإنتاج ، تزداد السرعة ، مع انخفاض ، تتباطأ. يعتمد تداول الأموال بشكل غير مباشر على مراحل الدورة الاقتصادية. لذلك ، في حالة الأزمات ، ينخفض معدل دوران المعروض النقدي.
مع مراعاة استقرار الأسعار في البلد ، يمكن تتبع ذلك:
- يعتبر التباطؤ في معدل دوران الأموال علامة على انخفاض الناتج القومي الإجمالي ؛
- يعد تسريع معدل دوران الأموال معيارًا لزيادة الناتج القومي الإجمالي.
مع تسارع التضخم ، تزداد التدفقات النقدية بالتساوي.
يمكن أن يحدث تغيير كبير في مؤشر تكثيف حركة عرض النقود عن طريق التحول النوعي لنظام تداول النقود.
سرعة تداول النقود: عوامل الحركة
لحساب معدل دوران الأموال في الاقتصاد ، يتم استخدام مؤشر يحدد سرعة من المال. عوامل، التي تؤثر على معامل السرعة:
- الاقتصادية العامة. الشروط - التطور الدوري للاقتصاد ، تحركات الأسعار.
- النقدية:
- تغيير في هيكل دورة الدفع ؛
- تطوير المعاملات الائتمانية ؛
- شدة التسويات المتبادلة.
- مستوى اسعار الفائدة;
- وتيرة تطور أحجام الإنتاج ؛
- الوضع الاقتصادي في الاتحاد الروسي.
يؤدي تطوير أنظمة الدفع والتسوية إلى تسريع تداول الأموال. يعكس مؤشر تكثيف عرض النقود معدل التضخم.
مع الانتعاش الاقتصادي ، سينخفض معدل دوران الأموال.
المعروض النقدي- مجموعة من الأموال الاستهلاكية والمدفوعة والمتراكمة التي تخدم العلاقات الاقتصادية ويملكها الأفراد والكيانات الاعتبارية وكذلك الدولة.
يعد عرض النقود مؤشرًا كميًا هامًا للنقود ويتكون من عنصرين رئيسيين - الأموال النشطة المستخدمة في التداول النقدي وغير النقدي والأموال السلبية (التراكم والادخار والاحتياطيات وأرصدة الحسابات).
يتأثر عرض النقود بعاملين:
- كمية النقود المتداولة ؛
- سرعة من المال.
يتم تحديد حجم المعروض النقدي من قبل الدولة - مصدر النقود ، سلطتها التشريعية. يرجع نمو الانبعاثات إلى احتياجات دوران السلع والدولة.
في أوكرانيا ، الأسباب الرئيسية لنمو المعروض النقدي هي: عجز مفرط في ميزانية الدولة وانخفاض كبير في معدل الإنتاج ودوران السلع.
مؤشر كتلة النقود المتداولة ( م) عدة قيم (مجاميع نقدية). يحدد NBU المجاميع التالية:
- М0= النقد المتداول ؛
- م 1 = М0+ أرصدة الودائع النقدية في الحسابات المصرفية عند الطلب ؛
- م 2 = م 1+ أرصدة الودائع النقدية في حسابات بنكية لأجل ؛
- م 3 = م 2+ أموال العملاء على عمليات الائتمان للبنوك.
بالإضافة إلى ذلك ، يحدد البنك الأهلي الأوكراني مؤشرًا يسمى القاعدة النقدية. يشمل الوحدة М0، نقدًا في مكاتب النقد في البنوك واحتياطيات البنوك التجارية في حساباتها لدى البنك الأهلي الأوكراني. لا تشارك هذه الأموال في معدل دوران الخدمات المصرفية الائتمانية ولا تزيد أيضًا من حجم الأموال المتداولة ، ولكنها تعمل فقط كأساس لنموها.
كل مجموع له غرض محدد في ممارسة إدارة تداول الأموال ، ويعطيان معًا صورة كاملة لهيكل وديناميكيات عرض النقود وتداولها.
سرعة تداول النقود وتأثيرها على عرض واستقرار النقود
سرعة من المال- يمثل الحركة المكثفة للنقود عندما يؤدون وظيفتي التداول والدفع.
يتم استخدام الطرق التالية لحساب هذا المؤشر:
- تُعرَّف سرعة حركة الأموال في تداول قيمة منتج اجتماعي أو تداول الدخل على أنها نسبة الناتج القومي الإجمالي أو ND إلى عرض النقود (المجاميع M1 أو M2). يشهد هذا المؤشر على العلاقة بين تداول الأموال وعمليات التنمية الاقتصادية.
- يتم تحديد معدل دوران الأموال في معدل دوران المدفوعات من خلال نسبة مبلغ المال في الحسابات المصرفية إلى متوسط القيمة السنوية للعرض النقدي المتداول. يشير هذا المؤشر إلى سرعة المدفوعات غير النقدية.
بالإضافة إلى ذلك ، يتم استخدام العوامل الاقتصادية العامة ، أي التطور الدوري للإنتاج ، ومعدل نموه ، وتحركات الأسعار ، وكذلك العوامل النقدية (النقدية) ، أي هيكل معدل دوران المدفوعات (نسبة الأموال النقدية وغير النقدية) ، وتطوير عمليات الائتمان والتسويات المتبادلة ، ومستوى أسعار الفائدة على القروض في سوق المال ، وكذلك إدخال الأنظمة الإلكترونية للعمليات في مؤسسات الائتمان واستخدام النقود الإلكترونية في المستوطنات.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن تكرار مدفوعات الدخل وتوحيدها ، ومستوى المدخرات والادخار لها تأثير كبير على سرعة تداول الأموال.
تتناسب سرعة تداول الأموال عكسياً مع كمية الأموال المتداولة ، وبالتالي فإن تسارع معدل دورانها يعني زيادة في المعروض النقدي. يؤدي العرض النقدي المتزايد مع الحجم الثابت للسلع والخدمات في السوق إلى انخفاض قيمة المال ، أي أنه في النهاية أحد عوامل العملية التضخمية.
قانون مقدار المال اللازم للتداول وجوهره ومتطلباته ونتائج مخالفة المتطلبات
لضمان استقرار النقود ، من الضروري الحفاظ على التناسب بين كتلة السلع وحجم الخدمات النقدية للسكان من جهة ، وعرض النقود المتداولة من جهة أخرى. ساهم تطور العلاقات الائتمانية والمصرفية في انخفاض الحاجة إلى الأوراق النقدية النقدية. يتم تحديد مبلغ المال المطلوب للتداول من خلال الصيغة:
أين دينار كويتي- مقدار النقود المتداولة ؛
DH- مجموع أسعار البضائع المباعة ؛
إلى- مجموع أسعار البضائع المباعة بالدين ؛
ص- المدفوعات التي حان موعد استحقاقها ؛
VR- التسويات المتبادلة؛
ا- عدد دورات الوحدة النقدية التي تحمل الاسم نفسه ؛
الدكتور- الاحتياطي النقدي لدائرة التداول.
زيادة عدد الوحدات النقدية المتداولة على مجموع أسعار السلع (ونتيجة لذلك ، ظهور وحدات نقدية ليس لها غطاء سلعي) يؤدي إلى التضخم.
مشكلة تسييل الناتج المحلي الإجمالي
عند أداء وظائف وسيلة التداول والدفع ، ينتقل المال باستمرار من كيان اقتصادي إلى آخر ، وبالتالي يخدم بيع وشراء السلع والخدمات ، أي تنفيذ الناتج المحلي الإجمالي.
تسمى عملية حركة الأموال التي تخدم تنفيذ الناتج المحلي الإجمالي بتداول الأموال.
هناك علاقة داخلية بين عملية تحقيق الناتج المحلي الإجمالي وتداول الأموال: فكلما زاد الحجم الاسمي لتحقيق الناتج المحلي الإجمالي ، زاد تدفق تداول الأموال ، والعكس صحيح.
يتم تحديد الناتج المحلي الإجمالي الاسمي بعاملين: الحجم المادي للسلع والخدمات المباعة ( س) ومستوى سعرها ( ص). ويتم تحديد مبلغ المال حسب مقدار النقود المتداولة ( م) ، وسرعة تداول الوحدة النقدية ( الخامس).
يتم أخذ الكميات المذكورة أعلاه في الاعتبار في معادلة الصرف:
على أساسها ، من الممكن تحديد أنماط التغيير في عمليات ومؤشرات السوق الرئيسية ، على وجه الخصوص: مستوى أسعار السلع ، وسرعة تداول الأموال ، وكتلة الأموال المتداولة.
يتم تحديد مستوى أسعار السلع من خلال المعادلة:
سرعة من المال:
يتسم مقدار النقود المتداولة بالمعادلة:
غالبًا ما تسمى هذه المعادلة بقانون تداول الأموال.
تعتبر مسألة ملء الاقتصاد بالمال في غاية الأهمية بالنسبة لأوكرانيا. يُعتقد أن انخفاض درجة تسييل الديون (مقارنة بالدول الأخرى) ربما يكون السبب الرئيسي لنمو الديون ومشاكل عديدة أخرى.
تُحسب درجة (مستوى) تسييل الاقتصاد على أنها حاصل قسمة الأموال المتداولة على حجم الناتج المحلي الإجمالي. يتم استخدام كلا المؤشرين من الناحية المادية.
إن مصدر نمو عرض النقود هو نمو الناتج المحلي الإجمالي. زيادة تحقيق الدخل تعني الاحتفاظ بحصة أكبر وأكبر من الناتج المحلي الإجمالي نقدًا والعكس صحيح.
وبالتالي ، تشير الزيادة في درجة التسييل إلى زيادة في حركة الاقتصاد ، وزيادة المرونة المحتملة لسلوك الكيانات الاقتصادية.
يقدم المقال ديناميكيات وهيكل عرض النقود من 1993 إلى 2015. كما تم عرض مؤشرات تداول الأموال في الاتحاد الروسي من 2005 إلى 2015. كما تم إجراء تحليل للعلاقة بين سرعة تداول عرض النقود والمؤشرات الاقتصادية المختلفة.
المعروض النقدي هو واحد من العناصر الأساسيةأي نظام نقدي ، لذلك اعتبرنا أنه من المناسب إجراء تحليل إحصائي للتداول النقدي في الاتحاد الروسي.
ضع في اعتبارك المؤشرات المجمعة لهيكل عرض النقود في الاتحاد الروسي للفترة 1993-2015 ، وهي مؤشرات الاقتصاد الكلي الرئيسية ، باستخدام البيانات الواردة في الجدول 1 كمثال.
الجدول 1. هيكل عرض النقود وعرض النقود في الاتحاد الروسي للفترة من 1993 إلى 2015
|
المجموع النقدي М0 |
المجموع النقدي M1 |
المجموع النقدي M2 |
عرض النقود في التعريف الوطني |
|
في السنوات الأخيرة ، خضعت خصائص المعروض النقدي لتغييرات كبيرة. كما يتضح من الجدول 1 ، فإن الإجمالي النقدي M0 ، وهو عبارة عن نقود متداولة ، قد زاد بسرعة من 1993 إلى 2015 ، مما يعني زيادة في مبلغ الأموال الصادرة عن البنك المركزي للاتحاد الروسي.
كيفية تحديد سرعة المال
ومع ذلك ، في الفترة من 2008 إلى 2009 ومن 2014 إلى 2015 ، تم الكشف عن انخفاض طفيف في هذا المؤشر بنسبة 5.1 ٪ و 1.9 ٪ على التوالي.
اتجه المؤشر M1 (إجمالي M0 + أموال المؤسسات في البنوك ، وما إلى ذلك) و M2 (إجمالي M1 + ودائع السكان في البنوك) إلى الزيادة خلال السنوات قيد الدراسة ، ولكن من 2010 إلى 2011 انخفض بنسبة 16.8٪ وبنسبة 42.2٪ .
أما عرض النقود في التعريف الوطني ، فقد انخفض بنسبة 31.3٪ في الفترة من 2010 إلى 2011 ، بما يعادل M1 و M2 ، ثم استقر الوضع.
لا يرتبط الارتفاع والانخفاض الحاد في جميع المؤشرات بانخفاض حجم النقد المتداول فحسب ، بل يرتبط أيضًا بانخفاض حجم ودائع السكان والمؤسسات والمنظمات في حسابات التسوية في البنوك. وتجدر الإشارة إلى أن النقود غير النقدية تسود بين النقود غير النقدية والنقدية.
بالنظر إلى ديناميكيات التداول النقدي ، سيكون من المناسب تحليل العلاقة بين سرعة تداول عرض النقود والمؤشرات الاقتصادية المختلفة.
الجدول 2. مؤشرات تداول الأموال في الاتحاد الروسي من 2005 إلى 2015
|
المجموع النقدي M2 |
النقدية المتداولة |
سرعة عرض النقود |
معدل نمو سرعة المال |
||
يوضح الجدول 2 أنه خلال الفترة قيد الاستعراض ، اتجهت خاصية سرعة تداول عرض النقود إلى انخفاض كبير. بين عامي 2005 و 2010 ومن 2011 إلى 2015 وانخفضت بنسبة 63.5٪ و 69.6٪ على التوالي. فيما يتعلق بمعدل نمو سرعة النقود من 2005 إلى 2009. كانت الأرقام متقطعة ، ولكن منذ عام 2010 كان هناك انخفاض كبير بنسبة 62.6٪. وبالتالي ، فإن ديناميكيات هذه المؤشرات تشير إلى انخفاض في معدل دوران المجاميع النقدية ، أي انخفاض في السيولة.
يشير الانخفاض الطفيف في النقد المتداول في هيكل عرض النقود إلى انخفاض طفيف في الضغط التضخمي من إجمالي الطلب. يمكن أيضًا استنتاج أن الأموال غير النقدية ستتجاوز النقد بنسبة 10-15 ٪. مثل هذه النسبة غير المنطقية لهذين المجالين تؤثر سلبًا على تداول الأموال بشكل عام ، لأن معظمالنقدية لا تدخل في الأعمال المصرفية ، على عكس الأموال غير النقدية. هذه الظاهرة تقوض استقرار النظام المصرفي ، وبالتالي هناك انخفاض في السيولة النقدية في قطاع الائتمان.
يُفهم عرض النقود على أنه مجموع وسائل الدفع المقبولة عمومًا في الاقتصاد ، ومقدار الأموال النقدية وغير النقدية.
لقياس المعروض النقدي ، يتم استخدام المجاميع النقدية: MO ، Ml ، M2 ، MZ. يتم تصنيف المجاميع النقدية اعتمادًا على درجة سيولة الأصول النقدية.
الأصل السائل هو أصل يمكن استخدامه كوسيلة للدفع أو تحويله إلى وسيلة دفع وله قيمة اسمية ثابتة. يختلف تكوين وعدد المجاميع النقدية المستخدمة حسب البلد.
لحساب إجمالي المعروض النقدي في الاتحاد الروسي ، يتم توفير المجاميع النقدية التالية:
- MO - نقدا
- Ml يساوي مجموع MO بالإضافة إلى التسوية والحسابات الجارية والحسابات الأخرى والودائع في البنوك التجارية والودائع تحت الطلب ؛ تم تصميم المؤشر Ml لقياس مقدار التداول الفعلي ، لذلك فهو يشير إلى المعروض النقدي بالمعنى الضيق للكلمة ؛
- M2 - يتكون من Ml بالإضافة إلى الودائع لأجل. باستخدام المؤشر M2 ، يحاولون قياس مخزون الممتلكات عالية السيولة التي يمتلكها السكان والتي ، في ظل ظروف معينة ، يمكن أن تتحول إلى أموال. لذلك ، M2 هو عرض النقود بأوسع معانيها ؛
- تشمل وزارة الصحة M2 بالإضافة إلى شهادات الإيداع والسندات الحكومية.
سرعة النقود هي متوسط العدد السنوي لعمليات التداول التي تجنيها الأموال المتداولة والمستخدمة لشراء السلع والخدمات الجاهزة.
ما هي الصيغة المستخدمة لحساب سرعة تداول الأموال ، ومفهومها وجوهرها
سرعة تداول النقود تساوي نسبة الناتج القومي الإجمالي الاسمي إلى كتلة النقود المتداولة:
حيث V هي سرعة تداول الأموال ؛
ش- الحجم الاسمي للناتج القومي الإجمالي ؛
M هو مقدار النقود المتداولة.
عادة ما تكون سرعة تداول الأموال على المدى القصير قيمة ثابتة ، وتتغير على المدى الطويل ، ولكن بشكل طفيف فقط. هذه السرعة يمكن التحكم فيها تمامًا وتعتمد على عمل النظام المصرفي للبلد وعلى مستوى المعدات التقنية للمؤسسات التي تشارك في المعاملات النقدية.
كلما ارتفعت المعدات الفنية للبنوك ، زاد استخدام أجهزة الكمبيوتر الحديثة وخطوط الاتصال عبر الأقمار الصناعية ، وكلما زادت سرعة دوران الأموال وقلَّت الحاجة إلى المال. الأداء الطبيعياقتصاد.
يعتمد العرض النقدي المطلوب لعمليات الصرف والدفع على الطلب على النقود وعلى عرض النقود من قبل القطاع المصرفي.
"عرض النقود. سرعة النقود" ومواد أخرى حول موضوع "الاقتصاد الكلي"