通貨取引の文書化。通貨管理

2017 年 8 月 16 日付けのロシア銀行命令第 181-I 号「外国為替取引を行う際に、居住者および非居住者が認可銀行に裏付け書類および情報を提出する手順について」の要件の履行に関連する話題の問題、外国為替取引に関する会計および報告の統一形式、その提出の手順および期限について」（以下、指示番号181-I）：

命令番号181-Iの要件に従って、契約に基づいて（ロシア連邦の通貨または外貨で）取引を行う場合、その金額は20万ルーブル以上に相当します。ただし、契約を登録するための「しきい値」金額未満の場合、居住者は、操作に関連する承認された銀行の書類を提供する必要があります。同時に、ロシア連邦の通貨で支払いを行うために、命令番号181-Iの条項2.13に従って記入され、操作の種類に関する情報を含む操作の決済文書が提供されます命令の付録 1 に従ってコードを作成します。外貨で取引を行う場合は、「通貨取引に関する情報」という記入済みのフォームを追加で提供することをお勧めします。このフォームは、当行のウェブサイトおよびリモートサービスシステムに掲載されています。

以前に PS が発行された契約の居住者は、何もする必要はありません。 2018 年 3 月 1 日以降のそのような契約/ローン契約はすべて、認可された銀行に登録されていると見なされます。 PS 番号は、一意の契約/ローン契約番号 (UNC) になります。

命令番号181-Iは、登録を必要としない契約に基づくロシア連邦の通貨の貸方記入に関する文書を居住者が銀行に提出することを規定していません。例外：居住者が決済書類に指定された取引タイプコードに同意しない場合、または決済書類にコードがない場合、居住者は、対応する取引タイプコードに関する情報を銀行に提供する権利を有します。それを裏付ける添付書類。

連邦法 173-FZ の第 19 条の第 1.1 項のパラグラフ 2) によると、外国貿易活動を行う場合、居住者は、前払い金の返還のタイミングだけでなく、承認された銀行に情報を提供する必要があります。不履行の場合の契約条件だけでなく、事前に支払われた前払いによる契約に基づく非居住者の主な義務の履行のタイミング。第 1.1 条。命令 No. 181-I の付録 3 は、これらの用語のそれぞれを決定 (計算) するための手順を示しています。

命令 181-I の 8.7 節によると、刑法の銀行によって承認されたサポート文書 (SPD) の証明書に含まれる情報を変更する場合。予想される期間に関する情報、居住者は、そのような変更を確認する文書の実行日から 15 営業日以内に、そのような変更を確認する文書を添付して、修正された情報を含む新しい SPD を CM の銀行に提出しなければなりません。

以前に別の承認された銀行に登録された契約 (ローン契約) をサービスするために銀行に送金するには、居住者は契約/ローン契約 (UNK) の一意の番号と契約 (ローン契約) に関する情報を提供する必要があります。または、契約/ローン契約に基づく銀行管理シートのセクション I に記入するために必要な情報を含む、そのような契約 (ローン契約) からの抜粋。

「新しい」銀行がロシア銀行にリクエストを送信するには、「以前の」銀行での契約/ローン契約の登録抹消の日付と理由に関する情報が必要です。

契約（ローン契約）を登録した居住者に関する情報に変更があった場合、居住者は、条項の要件に従って作成された銀行管理シートのセクション I の修正申請書を銀行に提出する必要があります。指示番号 181-I の 7.2。銀行管理シートの変更が必要な詳細を示しています。
当行が推奨する申請書は、当行のウェブサイトに掲載され、リモートサービスシステムに実装されています。
申請書は、法人の統一国家登録簿、個々の起業家の統一国家登録簿、または公証人および個人の登録簿に関連する変更を加えた日から30営業日以内に居住者によって提出されます。資格試験に合格した、または対象の弁護士登録簿に記載されているロシア連邦.

銀行は、命令番号 181-I の要件の実施の一環として、通貨管理の目的で次の文書を作成し、使用するために提供しています。 - 契約の登録申請。 - ローン契約の登録申請。 - 銀行管理声明のセクション I の修正申請書。 - 契約（ローン契約）の登録抹消の申請; - 通貨取引に関する情報。書類の様式と記入手順は、ウェブサイト www.
元 VTB24 クライアントの場合 - サイト www.vtb24.ru -> ビジネス -> 決済サービス -> 対外経済活動と通貨管理 -> 通貨管理。
同じリソースには、裏付け書類の証明書のフォーム (命令番号 181-I の付録 6 で確立) とその記入手順が含まれています。
また、通貨管理を目的としたドキュメントの更新された形式がリモートサービスシステムに実装されています (サイトに掲載されている形式とは異なる場合があります)。

指図第181-I第4章によると、居住者と非居住者の間で締結された契約（貸付契約）は、次の場合に登録されます。居住者（非居住者）による情報と結果の知的活動、居住者（非居住者）による燃料および潤滑油の販売に関連するサービスの提供、車両の動作を保証するための在庫、居住者（非居住者）による動産または不動産リース、金融リース - 義務の金額が、契約の締結日、または最後の修正（追加）の締結日のロシア銀行の為替レートで同等以上である場合契約金額の変更、輸出契約では 600 万ロシアルーブル、輸入契約では 300 万ロシアルーブル。

ローン契約 (ローン契約) - 居住者が提供した (受け取った) 借入資金の額が、ローン契約締結日のロシア銀行の為替レートで 300 万ロシアルーブル以上である場合、またはローン契約の金額の変更を規定する最後の修正（追加）の締結日。

契約（賃貸借契約）の当事者である居住者は、次の期間内にそれを登録する必要があります（指示番号181-Iの5.7項）。
1) 償却する場合お金(以下 - DS) 非居住者を支持して - 資金を償却する命令の提出日までに。
2) 非居住者から DS に入金する場合 - 居住者の口座に資金を入金した日から 15 営業日以内。
3) 非居住者銀行に開設された居住者口座を通じて非居住者との決済を行う場合 - 特定の操作が行われた月の月末から 30 営業日以内。
4) ロシア連邦に商品を輸入することにより契約に基づく義務を履行する場合 (ロシア連邦からの輸出)、商品の税関申告が必要な場合は、DT の提出日までに、DT として使用される文書、条件付きリリースの申請（輸出品のコンポーネントのリリースの申請）。
5) ロシア連邦への商品の輸入 (ロシア連邦からの輸出) により契約に基づく義務を履行する場合、および税関申告の要件がない場合 - 裏付け書類が提出された月の月末から 15 営業日以内（以下、PD）が発行されました。
6) 業務の遂行、サービスの提供、情報の転送、知的活動の結果 (それらに対する排他的権利を含む) を通じて契約に基づく義務を履行する場合は、その月の月末から 15 営業日以内に、 PDが発行されました。
7) 契約 (ローン契約) に基づく義務を、第 1 項から第 6 項で指定された以外の方法で履行する場合 - PD が発行された月の月末から 15 営業日以内。 8) 契約書（貸渡契約書）に債務額が明記されていない場合：
業務遂行に関連する書類の居住者による提出期限まで、商品の通関のための書類の提出日、またはその他の義務の履行の場合は PD の証明書の提出期限まで契約（ローン契約）に基づくその運用中の商品の通関、その他の義務の履行、その結果、契約（ローン契約）に基づく決済の金額、契約に基づく商品の費用、金額契約（貸付契約）に基づく義務の合計額が、契約（貸付契約）を記録するためのしきい値以上になります。

2018年3月1日より、契約（貸借契約書）に基づいて発行された取引パスポート（TP）の番号が、契約書・貸借契約番号（UNK）となります。

証明書の証明書（以下、SPD と呼ぶ）は、命令 No. 181-I の条件の下で引き続き使用され、居住者の外国為替取引に関する会計および報告の単一の形式です（第 1.3 節、第 1 章）。 SPD の提供に関する事例、手順、および条件は、Ch. 8 指示書 No. 181-I. SPD に記入するためのフォームと手順は、Instruction No. 181-I の付録 6 によって確立されています。

Code of Administrative Offenses の第 15.25 条は、SPD の提供期限の違反に対する責任を規定していることに注意してください。

2018 年 3 月 1 日から、居住者が認定銀行に外国為替取引証明書を提出する必要がなくなりました。

命令 No. 181-I に従って、居住者は、実行中の操作に関連する文書を提供する義務または資格があります。

取引に関する情報（UNC、取引タイプコード、予想期間）を提供する必要がある場合、この情報は、任意の形式と、銀行が推奨する「通貨取引に関する情報」の形式の両方で提供できます（効率的な取引のため）。銀行側の管理）。

№14 外貨で支払うための送金申請書のみを銀行に送付するだけで十分ですか。支払いの根拠と非居住者との契約の詳細を示し、金額は20万ルーブル相当？

いいえ、そのような譲渡申請だけでは十分ではありません。

命令 No. 181-I のパラグラフ 2.7 によると、当座預金口座から外貨を外貨で引き落とす場合、この状況にある居住者は、付録の操作の名前に対応する操作タイプコードに関する情報を認定銀行に提供する必要があります。 1から命令番号181-I。

居住者は、「通貨取引に関する情報」フォームを使用して、VTB 銀行 (PJSC) を提供したり、紙またはリモートバンキングシステムを介して任意の形式で情報を提供したりできます。いずれにせよ、クライアントの通貨取引またはその他のメッセージに関する情報には、非居住者との契約額が200,000ルーブル相当を超えないことを示す必要があるため、取引に関連する文書は提供されません。

No. 15 貿易協定にその有効期間が存在することは、義務履行のタイミングに関する情報を契約に含めることに関する連邦法第 173-FZ 号の要件を満たすのに十分であると見なすことができますか? (2018 年 5 月 14 日から発効)、または実行のタイミングを個別に設定する必要がありますか?

私たちの意見では、契約期間の存在は十分ではありません。

連邦法 No. 173-FZ の第 19 条のパート 1.1 によると、外貨およびロシア連邦の通貨の本国送還の要件を満たすために、以下を実行する目的で居住者と非居住者の間で締結された契約外国貿易活動は、当事者が契約に基づく義務を履行するための条件を指定する必要があります。契約の期間には、例えば、保証期間、義務の履行後に起こり得る請求を提出するための期間、または外国貿易契約に基づく資金の本国送還期間の管理に関連しないその他の追加期間も含まれる場合があります。

お客様各位

2018 年 9 月 20 日、ロシア連邦中央銀行の公式ウェブサイトは、2018 年 7 月 5 日付のロシア銀行命令 No. 4855-U を公開しました。2017 年 8 月 16 日付のロシア銀行命令 No. 181-I の修正について居住者および非居住者が外国為替取引を行う際に認可銀行に裏付け書類および情報を提出するための手順、外国為替取引に関する会計および報告の統一フォーム、それらの提出の手順および条件。

指令のパラグラフ 2 に従って、指令の公式発行日から 60 日後、つまり 2018 年 11 月 20 日から発効します。

条例の全文は、インターネット上のロシア銀行の公式ウェブサイト (www.cbr.ru) およびコンサルタント法務情報システムで入手できます。

第9章

9.1. PS が発行された契約 (ローン契約) に基づく義務を履行 (変更、終了) する場合、居住者は銀行に PS を提出すると同時に、本指図の付録 5 に従って記入された裏付け書類の証明書のコピーを 1 通提出する。契約（貸借契約）に基づく債務の履行（解約）を、和解（以下、「和解以外の方法」という。）による契約（貸借契約）に基づく義務の履行以外の方法で行うことを確認する次の書類、または契約（ローン契約）に基づく義務の変更を確認する文書（以下、文書の確認）：

(2013 年 6 月 14 日付のロシア銀行指令 No. 3016-U により修正)

9.1.1. 確立された規制の存在下でのロシア連邦の領土から（領土への）商品の輸出（輸入）の場合法律行為通関業務の分野では、税関当局に商品を申告するための要件、および税関当局に商品の申告を提出する以外の方法でそれらを申告するための要件 - 第180条の第4項に規定されている商品の申告として使用される文書関税同盟の税関コード (ロシア連邦法集、2010、N 50、アート。6615)、条件付きリリースの申請 (輸出品の構成要素のリリースの申請)、条項で規定2010 年 11 月 27 日の連邦法の第 215 条 N 311-FZ「ロシア連邦の関税規則について」(ロシア連邦法集、2010 年、N 48、項目 6252; 2011 年、N 27、項目 3873; N 29、項目 4291; N 50、項目 7351; 2012、N 53、項目 7608; 2013、N 14、項目 1656 );

(2013 年 6 月 14 日付けのロシア銀行指令 No. 3016-U により修正された条項 9.1.1)

（旧版のテキストを参照）

9.1.2. 税関当局に商品を申告するための通関業務の分野における規制上の法律行為によって確立された要件がない場合に、ロシア連邦の領土から（領土への）商品の輸出（輸入）の場合 - 輸送（輸送、出荷） )、商業文書。

(2017 年 4 月 25 日付のロシア銀行指令 No. 4360-U により修正)

（旧版のテキストを参照）

さらに、居住者は、ロシア連邦の領土からの商品の輸出（出荷、転送、配達、移動）またはロシア連邦の領土への商品の輸入に関する情報を含むPSおよびその他の文書を銀行に提出することができます（契約に基づいて作成された、および（または）会計規則および商慣行に従って居住者が商取引を記録するために使用する文書を含む、商慣習に従って作成された受領、配達、受諾、移動）。

段落が無効です。 - 2017 年 4 月 25 日付けのロシア銀行の指示 N 4360-U;

（旧版のテキストを参照）

(2013 年 6 月 14 日付けのロシア銀行指令 No. 3016-U により修正された条項 9.1.2)

（旧版のテキストを参照）

9.1.3. 仕事の遂行、サービスの提供、情報および知的活動の結果の譲渡の場合、それらに対する独占的権利を含む - 受諾および譲渡の行為、請求書、請求書、および（または）契約に基づいて作成されたその他の商業文書および（または) 居住者が会計規則および商慣行に従って商取引を記録するために使用する文書を含む、商慣習に従います。

9.1.4. このパラグラフのサブパラグラフ 9.1.1 - 9.1.3 に指定されていない契約 (ローン契約) に基づく義務の他の履行 (変更、終了) の場合、契約に基づく義務の対応する履行 (変更、終了) を確認するその他の文書（ローン契約）、居住者が会計規則および商慣習に従って商取引を記録するために使用する文書を含みます。

ConsultantPlus: 注意。

商品の申告に関する情報を含む補足文書、および以前の要件で作成されたこの商品の申告によるアクションについてこのドキュメント 2013 年 6 月 14 日付 N 3016-U のロシア銀行の指令のパラグラフ 5 を参照してください。

(2014 年 11 月 6 日付ロシア銀行命令 No. 3438-U および 2017 年 4 月 25 日付 No. 4360-U により修正)

（旧版のテキストを参照）

9.2.1. 商品の申告書として使用される書類、条件付きリリースの申請（輸出された商品のコンポーネントのリリースの申請）が税関職員によってマークされた月から遅くとも15営業日以内にリリース（条件付きリリース）。商品の異なるリリース (条件付きリリース) の日に税関当局の職員によって指定された文書に複数のマークがある場合、このサブパラグラフで指定された期間は、商品のリリース (条件付きリリース) の最新の日付から計算されます。ドキュメント;

(2013 年 6 月 14 日付けのロシア銀行指令 No. 3016-U により修正された条項 9.2.1)

（旧版のテキストを参照）

9.2.2. これらの指示のパラグラフ 9.1 のサブパラグラフ 9.1.2 から 9.1.4 で指定された補足文書が発行された月の末日から 15 営業日以内。

9.3. これらの指示のパラグラフ 9.1 のサブパラグラフ 9.1.2 から 9.1.4 およびパラグラフ 9.7 で指定された補足文書の実行日は、その署名の最新日または発効日であるか、またはこれらがない場合です。ロシア連邦の領土への輸入（受領、配達、受け入れ、移動）またはロシア連邦の領土からの商品の輸出（出荷、移動、移動）を示す日付、その準備日または日付サポートドキュメントで。

9.4. PS 銀行と居住者との間の契約は、居住者が本指図のパラグラフ 9.2 によって定められた期限内に居住者によって提出された補足書類およびその他の情報に基づいて、PS 銀行に記入する権利を付与することを定めることができる。裏付け書類の証明書。この場合、裏付け書類の証明書は、この命令のパラグラフ 9.2 で定められた期限に従って、PS 銀行によって独自に記入されます。

居住者が、この段落の最初の段落に従って PS 銀行によって記入された裏付け書類の証明書の情報の内容に同意しない場合、居住者は、その受領日から 15 営業日以内に、 PS銀行に、訂正された情報を含む補足書類の訂正証明書を提出し、任意の形式で作成された申請書を提出します。これは、補足書類の訂正声明を編集する理由、および関連する追加書類（存在する場合）を示しています。 PS銀行に以前に提出されていない場合、そのような変更の導入。

(パラグラフは、2013 年 6 月 14 日付 N 3016-U のロシア銀行の命令によって導入されました)

9.5. リース契約に基づく動産および（または）不動産の譲渡を規定する契約の場合、金融リース（賃貸）、通信サービスの提供、保険、契約条件で定められた時間間隔で行われる（行われる）決定された支払い（以下、定期的な支払いといいます）、居住者は提出しませんPS 銀行証明書と証明書をサポートします。定期定額払い以外の支払いを行う場合、居住者は、この命令で規定されている方法で、証拠書類と証拠書類の証明書を PS 銀行に提出します。

(2013 年 6 月 14 日付 N 3016-U、2014 年 6 月 11 日付 N 3438-U 日付のロシア銀行の指示により修正)

（旧版のテキストを参照）

9.6. PS銀行が、契約（ローン契約）に基づいて居住者に支払うべき資金の額から、または以前に送金された返還された資金の額から、資金の移転のための銀行手数料の銀行手数料の源泉徴収に関する情報を持っている場合契約（ローン契約）に基づく非居住者で、契約（ローン契約）でそのような条件が規定されている場合にPSが発行される場合、PS銀行は、居住者の同意を得て、独立して、利用可能な情報に基づいて、銀行管理報告書のセクション III にある銀行手数料の控除に関する情報を、付録 6 および本指図に定められた方法で反映する。補足文書と補足文書。

（旧版のテキストを参照）

PS銀行が本条項の最初の段落で指定された情報を持っていない場合、契約（ローン契約）に基づく居住者への資金の額からの銀行手数料の控除に関する条件、または契約（ローン契約）で規定されている契約（ローン契約）に基づいて以前に非居住者に送金された資金を返還した場合、居住者はPS銀行に、裏付けとなる書類の証明書と銀行手数料の源泉徴収を確認する書類を提出します。この指示によって規定された方法。

(2014 年 11 月 6 日付のロシア銀行指令 No. 3438-U により修正)

（旧版のテキストを参照）

(2013 年 6 月 14 日付ロシア銀行条例 No. 3016-U により修正された条項 9.6)

（旧版のテキストを参照）

9.7. PS銀行（PS銀行または居住者に関する情報を除く）によって受け入れられた裏付け書類の証明書に含まれる情報を変更する場合、居住者は、そのようなことを確認する文書の実行日から15営業日以内に変更した場合は、訂正した内容を記載した新たな補足書類証明書（以下「訂正補足説明書」という。）をPS銀行に提出し、変更内容を確認する書類を添付する。

PS銀行が、居住者によって提出された変更を確認する書類に基づいて、本段落で定められた期限を条件として、PS銀行によって以前に受け入れられた裏付け書類の証明書に含まれる情報を変更する権利を付与された場合、 PS銀行は、補足書類の修正証明書を独自に記入します。

(2013 年 6 月 14 日付けのロシア銀行指令 No. 3016-U により修正された条項 9.7)

（旧版のテキストを参照）

ConsultantPlus: 注意。

本文書の条項 9.8 の適用については、2013 年 6 月 14 日付けのロシア銀行指令 No. 3016-U の条項 4 および 5 を参照してください。

9.8. ロシア連邦の領土から（領土への）商品の輸出（輸入）の場合、税関当局に商品を申告し、それによって申告するという税関分野の規制法行為によって確立された要件がある場合物品の申告書を提出する場合、居住者は、物品の申告書が登録された月（以下、報告月という）から 15 営業日以内に銀行に PS を提出する必要があります。商品の申告書を提出することなく、この指示の付録 5 に従って詳細を考慮します。

このパラグラフの最初のパラグラフで言及されている裏付け書類の証明書には、商品の申告に関する情報が含まれていなければならない (ただし、商品の仮申告、商品の通過申告、商品の最終申告に関する情報は除く)。以下の条件が満たされている場合にのみ、報告月に税関によって登録された文字コード「ZPK」が示されています。

契約に基づくロシア連邦の領土からの商品の輸出は、繰延支払いの形での商業ローンの居住者による非居住者への提供の条件に基づいて行われます。

契約に基づくロシア連邦の領土への商品の輸入は、居住者から非居住者への商業ローンの前払い（前払い）の条件に基づいて行われます。

税関によって登録された商品の申告に関する情報は、税関によってロシア連邦中央銀行および認可された銀行への転送に関する規則に従って、PS 銀行によって登録された商品の申告に関する情報の電子形式で受信されます。税関当局、2012 年 12 月 28 日付ロシア連邦政府令 N 1459 (ロシア連邦法令集、2013 年、N 1、第 55 条) により承認商品の申告)、この指示の付録 6 に従って自動化されたモードで、契約に基づいて PS 銀行によって銀行管理記録に入力されます。

サービスの提供、仕事の遂行、情報および知的活動の結果の転送を提供する契約の下で、PS が発行され、ロシア連邦の領域から (領域への) 輸出 (輸入) に関連して物品の申告を提出することによって税関当局に申告された商品であり、製品が加工または修理された（近代化された）機器である場合、居住者は、商品の申告および補足書類を提出せずに、この段落で指定された補足書類の証明書のみを PS 銀行に提出します。本指図の第 9 章に規定され、本指図の付録 5 に規定された方法で記入され、非居住者がかかる義務を履行するために予想される最大期間に関する情報を PS 銀行に居住者が提出する目的で作成される。契約。この場合、提供されたサービスおよび（または）商品の処理、その修理（近代化）で実行された作業に関する情報を含む裏付け文書の証明書、およびこれらの義務の履行を確認する文書は、居住者によって提出されません。 PSバンクへ。パラグラフ 9.1 のサブパラグラフ 9.1.3 本指示書のパラグラフ 9.1 のサブパラグラフ 9.1.3。

E.O. カリンチェンコ、エコノミスト会計士

FEA: 銀行の通貨管理文書

非居住者と契約を締結した居住者は、どのような書類をどのような条件で銀行に提出する必要がありますか

銀行の通貨管理は、対外経済活動の不可欠な部分です。たとえば、外国の組織との貿易契約を締結した場合、非居住者とサービスの提供、家賃（リース）に関する契約を締結した場合、通貨管理の枠組みの中で銀行との通信を避けることはできません. しかし、それがどれほど近いかは、多くの要因に依存します。この記事は、非居住者との契約に関して銀行に提出する必要がある書類と期間を把握するのに役立ちます。

通貨管理のための非居住者特に、 p. 7 h. 1 アート。 10.12.2003 No. 173-FZ の法律の 1 (以下 - 法律 No. 173-FZ):

外国の法律に従って設立され、私たちの国の外にある組織;
ロシアの領土にあるこれらの組織の支部（常駐代表事務所）。
個人私たちの国の市民ではない人（居住許可を持っている私たちに永住する外国人（無国籍者）を除く）;
少なくとも 1 年間外国に滞在しているロシア市民:

永住する;
少なくとも年次の就労ビザまたは留学ビザに基づいて一時的に滞在する (少なくとも 1 年間の合計有効期間を持つ合計)。

取引パスポート

非居住者と契約を結ぶとすぐに、銀行通貨管理の枠組みの中で最初に行う必要があるのは、取引パスポートを作成する必要があるかどうかを判断することです。

非居住者との契約金額が、契約締結日にロシア連邦中央銀行が設定した為替レートで 50,000 米ドル相当、またはこの金額を超える場合は、契約に基づく決済が行われる認定銀行の取引パスポート pp。 5.2、6.1 2012 年 6 月 4 日付の中央銀行の指示 No. 138-I (以下 - 指示 No. 138-I). また、すべての決済が外国銀行の口座を通じて行われる状況では、あなたの正式な住所にある中央銀行の支部で取引パスポートを作成する必要があります。指令番号 138-I の 11.1 節. 将来的には、通貨管理証明書も提出する必要があるとしましょう。指令番号138-Iの11.5節. 和解が部分的にしか外国の口座を経由しない場合、取引パスポートは認可された銀行で開かれ、それに報告されなければなりません pp。 11.2、11.10 指示書 No.138-I.

トランザクションパスポートの発行、再発行、および閉鎖の詳細については、以下をお読みください。

契約の締結日には、義務の額が5万ドル相当未満であるため、取引パスポートは必要ありません。ただし、将来的には債務が増加します（その総額は5万ドル相当以上になります）。そして、すでにトランザクションパスポートを発行する必要があります。これは、契約に基づく義務の額が上記の額を超える日までに行われなければなりません。命令番号138-Iの6.5.3節. したがって、このようなイベントの展開が予想される場合は、事前に取引パスポートの発行に必要な書類を銀行に提出することができます 2014 年 5 月 7 日付けの中央銀行情報書簡第 1 項第 44 号.

トランザクションパスポートの発行期限は、契約に基づく最初のトランザクションによって異なります。一般的には、表に示した期限内にトランザクションパスポートを発行する必要があります。

非居住者との契約に基づく最初の操作	取引パスポート発行書類提出期限
外貨口座への入金（ルーブル）命令番号138-Iの6.5.1節	口座への入金日から15営業日以内 pp。 2.3、3.8 指示書 No.138-I
外貨口座からの償却（ルーブル）命令番号138-Iの6.5.2節	為替や決済の指図と同時に pp。 2.3、3.8 指示書 No.138-I
ロシアへの輸入（ロシアからの輸出）命令番号138-Iの6.5.4項	商品申告書（申告書として使用する書類）の提出日まで
申告されていない物品のロシアへの輸入（ロシアからの輸出） pp。 6.5.5、9.1.2 指示書 No.138-I	船積みおよび商業書類の登録月から 15 営業日以内 pp。 9.1.2、9.2.2、9.3 指示書 No.138-I
仕事の遂行、サービスの提供、情報の伝達および知的活動の結果命令番号138-Iの6.5.6項	pp。 9.1.3、9.2.2、9.3 指示書 No.138-I

取引パスポートを発行するには、同意書またはその抜粋を銀行に提出する必要があります命令番号138-Iの6.6.2節. しかし、必ずしも契約の締結には、当事者が署名した1つの文書の準備が含まれるわけではありません. たとえば、テレファクスや電子文書を交換することで、対外経済契約を締結できます（文書が相手方からのものであることを確実に証明できます）。アートのパラグラフ1。 160、アート。ロシア連邦民法の434. また、契約は、相手方から書面による申し出を受けて、あなたが同意し、例えば、商品を発送するか、送金し、アートのパラグラフ3。ロシア連邦民法の438. 中央銀行が説明したように、この場合、外国のパートナーと交換した書類を認定銀行に提出する必要があります。 2015 年 6 月 15 日付中央銀行の方法論的勧告 No. 14-MR. たとえば、外国の相手方からファックスで受け取った配達依頼の手紙と、ファックスでパートナーに送信された返信請求書の原本などです。または、アクションによる受諾時 - 商品出荷の請求書。主なことは、取引相手と交換した文書には、通貨管理に必要な契約のすべての必須条件が含まれているということです。特に、契約の主題 (提供される商品の名前、提供されるサービスの説明など)、契約の価格、当事者が義務を履行するための条件。

銀行は、提出された書類を確認して決定を下すために 3 営業日かかります。銀行は、記入したトランザクションパスポートフォームにエラー、提出された書類のデータとの不一致、または必要な書類の欠如を発見した場合、提出された書類を返却して欠陥を取り除きます。 pp。 6.9、6.10 指示書 No.138-I. 同時に、トランザクションパスポートを発行するための書類は、この確立された期間内に銀行がそれらを受け入れ、トランザクションパスポートを発行した場合にのみ、期限内に提出されたと見なされます-記入したフォームに署名し、番号を割り当て、日付を記入します問題の指令番号138-Iの6.7節.

事前に取引パスポートを銀行に申請する必要があります。理想的には、契約の締結直後。

銀行との「通貨管理」通信は、トランザクションパスポートの実行に限定されません。契約に基づくさらなる業務については、銀行に報告する必要があります。

銀行の外国為替取引に関するレポート

非居住者との契約に基づく決済に関する取引だけでなく、銀行に報告する必要があります。銀行への書類提出の必要性は、例えば、商品の輸出入時、レンダリング時（作業の実行時）に発生することがあります。便宜上、どのような場合に、どの書類を、どの時間枠で銀行に提出する必要があるかについてのすべての情報を表に示しました。

手術	いつ銀行に報告すればよいですか？	銀行に提出する書類	書類提出期限
契約に基づく現金決済に関する業務
外貨のトランジット口座への入金指令番号138-Iの2.1節	常に。指令番号 138-I の 2.4 節	命令番号 138-I の付録 1. 2. 契約書、請求書、行為等の外国為替取引の実施に関する書類パート 4 アート。法律第 173-FZ 号の 23. 外貨の受け取りに関連して提出する外国為替取引の証明書には、通過通貨口座から受け取ったお金の引き落としに関する情報を記載することもできます。指令番号138-Iの2.1節	通過口座への通貨の受領日から 15 営業日以内指令番号 138-I の 2.3 節. 銀行は、遅くとも翌営業日までに、口座への外貨の受領を通知する必要があります。 2004 年 3 月 30 日付中央銀行通達 No. 111-I の 3.1 節
口座 a からの外貨の償却指令番号138-Iの2.1節	常に。いくつかの例外を除いて、例えば: <или>銀行との契約には、銀行が通貨取引の証明書を独自に記入できることが記載されています指令番号 138-I の 2.4 節; <или>で引き落とされる通貨バンクカード取引パスポートが発行されていない契約の下で、および指令番号 138-I の 2.5 節		<если>通貨は、銀行カードの助けを借りずに引き落とされました-通貨の転送の指示と同時に指令番号 138-I の 2.3 節; <если>通貨は、トランザクションパスポートが発行された契約に基づいて銀行カードを使用して引き落とされます - 引き落としの月から遅くとも15営業日以内指令番号 138-I の 2.5 節
非居住者からのルーブル口座への領収書指令番号138-Iの3.6項	指令番号138-Iの3.6項. 例外 - 銀行との契約では、銀行が通貨取引の証明書を独自に記入できると記載されています。指令番号138-Iの3.9節		口座へのルーブルの受領日から 15 営業日以内指令番号138-Iの3.8節
非居住者に有利なルーブルの償却指令番号138-Iの3.6項			<если>ルーブルは、銀行カードの助けを借りずに引き落とされました-同時に、通貨取引の決済文書と指令番号138-Iの3.8節; <если>銀行カードを使用してルーブルが引き落とされた - 引き落としの月から 15 営業日以内命令番号138-Iの3.10節
非居住者銀行の口座を通じた外国の取引相手との決済 e pp。 11.5、11.10 指示書 No.138-I	契約に基づいて取引パスポートが発行され、指令番号138-Iの2.6節	1. 通貨取引証明書 × pp。 11.5、11.10 指示書 No.138-I. 2. 銀行取引明細書のコピー - 契約に基づく決済が一部のみ非居住銀行の口座を経由する場合のみ pp。 11.2、11.10 指示書 No.138-I	非居住者銀行口座からの引き落とし（口座への入金）の月から30営業日以内 pp。 11.5、11.10 指示書 No.138-I
ロシアからの物品輸出業務
税関申告書の提出によるロシアからの商品の輸出指令番号138-Iの9.8節	もしも：商品は後払いの条件で輸出された指令番号138-Iの9.8節	指令番号138-Iの9.8節	指令番号138-Iの9.8節
税関申告書以外の書類で申告された物品のロシアからの輸出命令番号138-Iの9.1.1節		pp。 9.1、9.2 指示書 No.138-I. 命令番号 138-I の 9.1.1 節。アートのパラグラフ4。 180 TC TS	命令番号138-Iの9.2.1節
ロシアからEAEU諸国への商品の輸出命令番号138-Iの9.1.2節	契約に基づいて取引パスポートが発行されている場合	1. 裏付け書類の証明書 x pp。 9.1、9.2 指示書 No.138-I.	命令番号138-Iの9.2.2節. 2014 年 1 月 21 日付けの中央銀行の情報レターの質問 6 No. 43
ロシアへの物品の輸入業務
税関申告書の提出によるロシアへの物品の輸入指令番号138-Iの9.8節	もしも：契約に基づき、取引パスポートが発行されました。輸出品は前払いされた指令番号138-Iの9.8節	裏付け書類の証明書 x 指令番号138-Iの9.8節	商品を申告した月から15営業日以内指令番号138-Iの9.8節
税関申告書以外の書類で申告された物品のロシアへの輸入命令番号138-Iの9.1.1節	契約に基づいて取引パスポートが発行されている場合	1. 裏付け書類の証明書 x pp。 9.1、9.2 指示書 No.138-I. 2. 輸送書類などの申告書として使用される書類命令番号 138-I の 9.1.1 節。アートのパラグラフ4。 180 TC TS	宣言として使用される書類、発行日のマークを付けた月から 15 営業日以内 (条件付きリリース)。そのようなリリースノートが複数ある場合、期間は最新の日付から考慮されます命令番号138-Iの9.2.1節
EAEU諸国からロシアへの商品の輸入命令番号138-Iの9.1.2節	契約に基づいて取引パスポートが発行されている場合	1. 裏付け書類の証明書 x pp。 9.1、9.2 指示書 No.138-I. 2.輸送（出荷）、商業書類。 3. 商品の移動を会計処理する統計形式規則の付録 No. 1、承認されました。 2011 年 1 月 29 日の政府令第 40 号. それに関する情報は、裏付け書類の証明書に記載する必要はありません x 2014 年 1 月 21 日付けの中央銀行の情報レターの質問 6 No. 43	添付（出荷および商業）書類の作成月から 15 営業日以内命令番号138-Iの9.2.2節. 例外は、商品の移動を会計処理する統計形式です。提出期限は設けていません。必要事項を記入して税関に提出した後、統計フォームを銀行に持っていく必要があります。 2014 年 1 月 21 日付けの中央銀行の情報レターの質問 6 No. 43. トランザクションパスポートを閉じる前にこれを行う
その他の操作
仕事の遂行、サービスの提供、情報および知的活動の結果の転送、それらに対する独占権を含む命令番号138-Iの9.1.3項	契約に基づいて取引パスポートが発行されている場合。例外 - レンタル、リース、通信サービスの提供、または定期的な固定支払いに関する保険の契約指令番号138-Iの9.5項	1. 裏付け書類の証明書 x pp。 9.1、9.2 指示書 No.138-I. 2. 承認証明書、請求書、使用許諾契約書などの補足文書命令番号 138-I の 9.1.3 節。リスト、承認済み。ロシアの MVES 01.07.97 No. 10-83/2508、ロシアの税関委員会 09.07.97 No. 01-23/13044、ロシアの VEK 03.07.97 No. 07-26/3628	添付書類が発行された月から 15 営業日以内命令番号138-Iの9.2.2節
契約に基づくその他の義務の履行 (たとえば、以前に輸出 (輸入) された商品の返品) 第138号-Ⅰ	添付書類が発行された月から 15 営業日以内 pp。 9.2.2、11.5、11.10 指示書 No.138-I

第三者 - 居住者が非居住者との契約に基づく決済に参加する場合（または第三者が契約に基づく義務を別の方法で履行する場合）、特別注文で外国為替取引を報告する必要があります。 ch。 12 指示書 No.138-Ⅰ.

銀行は、外国為替取引の証明書（裏付け書類の証明書）を受け取った後、それが正しく実行されているかどうか、およびそこに指定されている情報（通貨取引の種類のコードと裏付け文書の種類のコードを含む）が正しいかどうかを確認します。）添付書類のデータと税関から銀行に提出された情報に対応指令番号138-Iの18.1節. 銀行は外国為替取引の証明書を確認する必要があります指令番号138-Iの18.2節:

当座預金口座からお金を引き落とすとき - 遅くとも証明書の提出後の営業日まで;
入金の場合 - 証明書の提出日から 3 営業日以内。

また、裏付け書類の証明書を確認するために、銀行には次の期限があり、指令番号138-Iの18.2節:

前払いの申告済み輸入商品、または後払いが許可されている輸出商品に関して証明書が発行された場合、証明書の提出日から 10 営業日以内。
その他の場合 - 証明書の提出日から 3 営業日以内。

エラーや不一致が見つかった場合、銀行は証明書を受け入れません。返品の日付と理由が記載された間違った証明書が返されます。 pp。 18.5、18.6 指示書 No.138-I.

銀行によって設定された期間内に、すべてのコメントを削除して、外国為替取引の新しい証明書を提出する必要があります (補足書類について)。指令番号 138-I の 18.7 節.

参考文献外国為替取引および補足書類について 期限内に提出されたとみなされます。もしも指令番号 138-I の 18.9 節:

あなたはそれらをタイムリーに銀行に送りました。
銀行はそれらを確認し、受け入れました。

したがって、「通貨」証明書を銀行に提出するのは早ければ早いほどよいのです。

Rosfinnadzor からの明確化があり、次のように述べています。外国為替取引の証明書、裏付け書類の証明書、および裏付け書類自体が銀行に提出される場合、「居住者による義務の履行期間には、居住者の義務の履行期間は含まれません。認定銀行による検証」 Rosfinnadzor の手紙 No. 43-01-06-25/4133 日付 05.10.2012.

しかし、司法慣行によると、証明書の提出期限後に銀行にタイムリーに提出されたが誤った外国為替取引の証明書ではなく、新しい正しい外国為替取引証明書 (補足書類) を提出した場合、依然として罰金に直面する可能性があることが示されています。

証明書をお客様に返却することにより、銀行は欠陥を修正し、新しい証明書を提出する期限を設定します。しかし、一部の裁判所によると、銀行の指示は証明書の提出期限に影響を与えません。 2015 年 3 月 30 日付けの AAC の政令 1 No. A43-21628 / 2014.

外国為替取引に関する提出された証明書に関しては、裏付け書類について、「提出された-そして忘れられた」という原則に導かれることはできません。

結局のところ、これらの証明書に記載されている情報が変更された場合 (居住者または承認された銀行に関するデータの変更を除く)、修正証明書を提出する必要があります。これは、変更を確認する文書の実行日から 15 営業日以内に行う必要があります。これらの書類は、証明書と一緒に銀行に提出する必要があります pp。 2.9、3.15、9.7 指示書 No.138-I.

あなたが提出した書類に基づいて、銀行自体が作成することに銀行と同意することができます pp。 2.4、3.9、6.3、9.4 指示書 No.138-I:

取引パスポート;
外国為替取引に関する情報;
裏付け書類の証明書。

もちろん、これらのサービスは有料です。銀行のレートを調べます。 5000 ルーブル以内の金額をお支払いいただくことをお勧めします。自分で行うよりも、トランザクションパスポートを発行するため（1,500ルーブル以内-証明書を発行するため）。

ただし、トランザクションパスポートと証明書を発行するためのルールを理解する必要があることに注意してください。結局のところ、銀行によるこれらの書類の準備は、それらの正しい内容と登録期限の遵守に対する責任を免除するものではありません!

銀行に申請しない場合必要書類時間通りに、銀行はトランザクションパスポートまたは証明書をタイムリーに発行することができません。

銀行の取引パスポート（または証明書）に記入した後、この書類を確認する必要があります。また、間違いや不正確さを発見した場合は、取引パスポート (証明書) の受領日から 15 営業日以内に、再発行 (または訂正証明書) の申請書を銀行に提出する必要があります。 pp。 2.10、3.9、6.11、9.4 指示書 No.138-I.

銀行の通貨管理書類

2003 年 12 月 10 日付 No. 173-FZ の法律「通貨について」第 22 条第 2 部および第 3 部の要件を考慮して、ロシア連邦における通貨の移動の管理は当局によって行われます (政府、中央銀行、連邦税務局、連邦税関局)。同時に、銀行は外国為替エージェントであり、外国為替取引に従事する顧客に関して管理措置を実施する義務があります。

連邦法第 173 号の第 23 条の第 7 部では、組織や個人が開設した口座を使用して実行された通貨取引について、ロシア連邦中央銀行およびその他の管轄当局に報告することが義務付けられています。同時に、銀行は、連邦法第 173 号第 23 条第 1 部の要件により、外国為替取引の合法性と銀行口座へのサービスに関する情報を顧客から受け取る権利があります。

このような管理の対象となる取引の完全なリストは、連邦法第 173 号の第 1 条の第 9 部に示されています。これらには次のものが含まれます。

企業による通貨の売買、および通貨を使用した契約に基づく決済。
通貨の輸入または輸出;
会社が所有する通貨を外国の口座に移動し、そのような口座から戻す。

管理用書類

通貨取引の合法性を証明するために使用できる書類の完全なリストは、連邦法第 173 号の第 23 条の第 4 部に記載されています。具体的には、次のものが含まれます。

財産権を確立する文書、組織の登録の事実、その法的地位(居住者、非居住者)、税務登録;
銀行および所轄官庁が発行した書類。会社が口座を開設し、その上で特定の操作を行い、その実施を確認する能力を示しています。
契約、協定、受諾および譲渡の行為、運送状、船荷証券、および取引の存在とそれらに基づく義務の履行を示すその他の文書;
取引パスポート;
国境を越えた通貨と商品の移動を示す税関申告書。

2012 年 6 月 4 日付けのロシア連邦中央銀行の命令「手続きについて」のパラグラフ 1.5 の規定に従って、外国為替取引の法的行為に必要な会計の主な形式No. 138-I (以下、指示書という) は、次のとおりです。

ヘルプフォームをダウンロード

外国為替取引証明書（以下、CBO）;
通貨管理のための裏付け書類の証明書（以下 - SPD）。

連邦法第173号の第23条によれば、1つの操作に関連して管理を実行するために、銀行はそれに直接関連する文書のみを必要とすることを覚えておく必要があります。同時に、文書のテキストの一部のみが特定の操作に言及している場合、組織は特定の取引を確認する抜粋のみを提出できます。示された規範はまた、組織が送信日に有効な文書のみを提供することを義務付けています（原本は持参者に残り、銀行組織によって証明されたコピーのみ、または政府機関）。同時に、作成された書類の公証翻訳の必要性を忘れないでください。外国語、およびアポスティーユによる合法化。

取引パスポート

命令のパラグラフ6.1の要件に基づく取引パスポートは、銀行が通貨の動きを管理するために必要とする会社の主要な文書です。命令の付録 No. 4 には、パスポートの空白の 2 つのフォーム (契約およびローン契約用) が記載されています。

会社が取引に基づく決済に使用される外貨口座を持っている銀行に文書が送信されます (この場合、契約ごとに個別のパスポートが作成されます)。パスポートに加えて、組織は、命令の条項6.6を考慮して、締結された契約およびパスポートに示されている、またはパスポートに示されている情報を確認する必要があるその他の書類を銀行に提出する必要があります。

パスポートと一緒に契約書の草案を送付する場合、指示のパラグラフ6.12の要件により、会社は締結日から15日以内に署名済みの契約書を送付する必要があります。銀行は、提出された書類を確認するために 3 日間与えられます。彼らが要件を満たしている場合、彼はこの取引のために電子パスポートを作成し、それに口座番号を割り当てる必要があります。同時に、銀行の従業員が署名し、番号が割り当てられた瞬間から、ドキュメントは準備ができていると認識されます。

あなたの権利を知りませんか？

法律では、トランザクションパスポートを提供するための特定の期限は定められていませんが、命令のパラグラフ 6.5 に従って、SVO または SPD と同時に銀行に送信する必要があることに注意する必要があります (いずれかによって異なります)。指定された証明書が先に発行されます)。

通貨取引証明書 - 2018年のサンプル記入

命令のパラグラフ 2.1 によると、組織は、通貨を引き落とす際に、CBO とそれに指定された文書 (操作の合法性を確認する) を作成し、外国為替エージェント (取引パスポートを発行した銀行) に提出する義務があります。そのアカウントから、またはそれに資金を入金します。同時に、このアイテムは、取引金額が $1,000 を超えない場合、裏付け書類を提出しない機会も提供します。

開業医は、指示書のパラグラフ 2.4 で定義されている、準備が必要でない場合の状況にも留意する必要があります。たとえば、次のような場合です。

組織とその承認された銀行との間の操作を実行する場合 (通貨の売買、口座から預金への通貨の移動など);
口座が同じ認定銀行にある居住者間で外国為替取引を行う場合。
組織と銀行との間の契約で、銀行が独自に SVO を作成する義務を指定する場合。

CBO は統一された形式で作成されます (命令の付録 1)。同時に、証明書フォーム自体に加えて、指定されたアプリケーションには詳細な指示その完成のために。完成した CBO のサンプルは、当社の Web サイトからダウンロードできます。

補足文書に関する情報

取引の実行を確認する SOP およびそれに添付された文書を発行する必要性は、命令の条項 9.1 に規定されています。この証明書は、指示書の付録 No. 5 にある統一されたフォームで実行されます (記入手順も記載されています)。

SPD が発行されるのは、以前にパスポートが取引のために発行された場合のみであることに注意してください。したがって、証明書は、指示書のパラグラフ 9.1 に従って、パスポートを発行した (または発行する予定の) 銀行支店に提出されます。

取引に基づく居住者の義務の履行の事実を確認する文書のリストは、命令のパラグラフ 9.1.1-9.1.4 に含まれており、特定の商取引の内容と特徴を考慮して決定されます。したがって、商品を輸入（輸出）する場合、裏付けとなる書類は税関申告書（または条件付きリリースの申請書）、および商業、出荷、輸送、またはその他の同様の書類です。仕事やサービスを提供する際には、受入証明書、請求書、会計およびその他の書類が確認の役割を果たします。

指示書の条項 9.4 により、組織は、SPD 発行の責任がサービシング銀行に割り当てられる契約を締結することができます。同時に、組織はサポート文書をタイムリーに提出するだけで済みます。

通貨管理と書類提出期限

会計フォーム（SVOおよびSPD）およびそれらに添付されたドキュメントの提出期限も、指示によって決定されます。したがって、文書が添付されたCBOは、2.3項に従って、口座から通貨を引き落とす命令と同時に銀行に送信されます。組織の口座への通貨の入金について話している場合、証明書は入金の瞬間から 15 日以内に銀行に送信されます。

SOP およびそれに添付された文書の提出期限を計算する手順は、9.2.1 節に示されています。その規定によると、この証明書は、税関当局が輸入（輸出）または条件付きの日付の宣言（条件付きリリースの申請）に対応するマークを付けた月の末日から15日以内に銀行に送付されなければなりません。リリース。契約の履行が他の文書によって確認された場合、第 9.2.2 条に従って、SPD の送付期限は、補足文書が発行された月の月末から 15 日後に制限されます。

同時に、日付が異なる複数の税関標識または補足文書がある場合、それらの最後のものが考慮されることを覚えておく必要があります。

要約すると、実際には、通貨管理文書は、外国為替取引の合法性を確認する実際の書類であるだけでなく、進行中のすべての外国為替取引に付随して記録するために必要な文書（記録フォーム）でもあることに注意してください。後者は、取引のパスポート、通貨取引の証明書、および取引の実行を確認する書類として理解されます。

ヘルプフォームをダウンロード

2018 年 3 月 1 日から、外貨での契約に基づく取引は、新しい規則に従って実行する必要があります。中央銀行は、これに対する新しい指示を承認しました。

出典：中央銀行通達 2017 年 8 月 16 日第 181 号のⅠ

重要なこと

トランザクションパスポートはもうありません。

代わりに、銀行は契約の記録を保持し、その金額は 300 万ルーブルを超えます。

疑いがある場合、銀行には取引書類を要求する権利があります。契約金額が300万未満でも構いません。

取引の登録に必要な書類のリストとフォームが変更されました。しかし、それを理解する必要はありません。銀行が助けてくれます。

ディールパスとは何ですか？

取引パスポートは、銀行が輸入または輸出契約のために作成する書類です。通貨管理に必要です。クライアントから提供されたドキュメントのデータは、トランザクションパスポートに入力されます。当事者が義務を履行すると、トランザクションパスポートは閉じられます。次に、銀行は取引に関するデータを中央銀行に送信します。

エカテリーナ・ミロシキナ

エコノミスト

輸入取引パスポートは、輸入者、つまり海外からロシアの領土に商品を輸入する人に発行されます。または、別の州の領土の非居住者からサービスを注文する場合。輸入取引パスポートの助けを借りて、銀行は外国企業への支払いが正当であるかどうかを管理しました。

輸出取引パスポートは、輸出者のために作成される書類です。つまり、銀行のクライアントは海外で商品を販売し、そこからお金を受け取ります。銀行の義務は、支払い条件およびその他の契約条件を管理することです。この目的のために、契約ごとに輸出取引パスポートが作成されました。

書類に不備がある場合、取引パスポートは発行されず、計算も行われません。銀行は法律の下でこの権利を持っています。

それは誰に関係していますか？

これは、輸入または輸出に従事している起業家および企業に適用されます。たとえば、海外で商品を販売したり、外国企業にサービスを提供したり、海外で不動産を借りたりします。そのような契約に基づく和解は、特別な規則に従って作成されます。たとえば、ロシアで商品を販売するには、通常の売買契約を締結し、口座にお金を受け取るだけで十分です。同じ商品を海外で販売するには、追加で輸出取引パスポートを作成する必要があり、銀行は契約条件の履行を管理していました。

非居住者と契約を結び、彼に送金することはできません。通貨管理部門に接続し、銀行に書類を提出し、取引パスポートを発行する必要があります。そうしないと、合法的に返済することができなくなります。銀行には支払いを行う権利がありません。

書類の収集や取引パスポートの発行に時間がかかる。また、銀行の関税に従ってこれを支払う必要があります。そんなルール。

取引パスポートは完全に不要になるのでしょうか？

はい、2018 年 3 月 1 日から、契約パスポートはありません。しかし、これは外国企業との契約に基づく和解が自動的に行われることを意味するものではありません。

通貨管理はどこにも行きません。しかし、取引パスポートを発行する代わりに、銀行は契約を登録します。

私たちは、起業家と個人のための法律の変更について書いています

投資商品の仕組みと銀行で現金化する方法について説明します

銀行が契約を登録するためのルールは何ですか?

銀行は、限度額を超える契約のみを登録します。輸入契約および融資契約の場合 - 300 万ルーブル、輸出の場合 - 600 万ルーブル。契約金額が少ない場合は登録されません。

契約を登録するには、銀行は契約に関する情報と第二者の詳細を提供する必要があります。輸入契約と輸出契約の異なる情報リストがあります。通貨管理部門の従業員が、必要なものを説明します。特定のケースそしてすべてを整理する方法。

契約の登録は1日で行われます。計算がより速く、より簡単になります。

銀行は契約の登録を拒否することはできません。すべてのデータがあれば、いずれにしても契約が登録されます。

銀行は、外国為替協定に基づく支払いについて書類を要求する権利を持っていますか?

いいえ、そうではありません。新しい規則によれば、金額がルーブル換算で20万ルーブル未満の場合、書類は必要ありません。

送金を最大 20 万回の複数回の支払いに分割し、銀行に何も提供しないことは可能ですか?

それはうまくいきません。重要なのは支払額ではなく、契約額です。 20万を超える場合、銀行は取引の書類を要求する場合があります。輸入で300万ルーブル以上、輸出で600万ルーブル以上の場合、契約は登録されます。

外国の会社と契約を結び、ルーブルで支払うことができます。それなら、何も提供して登録する必要はありませんか？

また、相手方は海外企業である必要はありません。ロシアでも機能し、ルーブルを受け入れたり送金したりでき、取引は通貨管理下に置かれます。たとえば、これがロシアの外国企業の駐在員事務所である場合。

契約が2017年に締結され、和解が2018年に行われた場合、すべてを作成するためにどのような指示を使用する必要がありますか?

2018 年には、新しい命令がすべての取引で機能します。中央銀行は、移行期間中に何をすべきかを説明しました。

取引パスポートが発行されたが閉鎖されていない場合、2018年に自動的に閉鎖され、契約が登録されます。

書類審査中であっても、パスポートが発行されていない場合は発行されません。契約は、同じ書類に基づいて登録されます。輸入取引または輸出パスポートを発行するための情報を収集する必要はありません。

銀行がトランザクションパスポートを発行できた場合は、尋ねることができ、ドキュメントが発行されます。

新しい規則はお金を節約するのに役立ちますか?

彼らは助けますが、全員ではありません。契約の登録と会計には引き続き料金を支払う必要があります。取引パスポートの取り消しは、通貨管理手数料の廃止を意味するものではありません。銀行にとって、これは呼び方が違うだけで、ほとんど同じ仕事です。

契約している方少量. 彼らはより少ないドキュメントを収集する必要があります。さらに、通貨管理手数料を節約できます。

ドキュメントをより高速に処理できます。現在、取引パスポートは3日間準備中です。来年は、契約は1日で登録されます。

外国為替取引でお金を節約する方法は次のとおりです。

銀行のレートを確認してください。それぞれ料金や条件が異なります。通貨管理サービスがまったくない関税があります。また、手数料の割引や手数料額の制限があります。売上高や取引量に応じて適切なものを選択できます。

書類の提出方法をご確認ください。原本とコピーを長期間銀行に運ぶ。何かが足りない場合は、もう一度行かなければなりません。スキャンのアップロードがより簡単に個人アカウントまたはマネージャーとチャットを送信します。銀行にそのようなサービスがあれば、物事はより速く進みます。

外国為替コンサルタントを探す.輸出入は居住者との和解よりも複雑です。違反した場合は罰金が科せられます。その結果、得る以上の損失を被る可能性があります。あなたの銀行から誰が助けてくれるか、また個人的なマネージャーがいるかどうかを調べてください。難しい質問. Expert Advisor がトレードインタイムに接続する場合、エラーは発生せず、お金を節約できます。