Vom selecta cele mai profitabile împrumuturi pentru întreprinderile mici. Credite de afaceri pentru o afacere consacrată Împrumut de numerar pentru dezvoltarea afacerilor mici

Dezvoltarea și extinderea afacerii necesită investiții regulate. Întrebare despre necesitatea investitii financiare Mai devreme sau mai târziu, apare atât la antreprenorii începători, cât și la oamenii de afaceri de succes. Într-o astfel de situație financiară, apare întrebarea: „De unde pot obține un împrumut pentru un antreprenor individual?”

Și acest articol prezintă modul în care băncile de unde puteți obține un împrumut întreprinzător individual fără garanți sau garanții. Pentru a colecta totul pentru tine cele mai bune conditii bănci într-un singur loc, am analizat destul de multe oferte de creditare care oferă împrumuturi antreprenorilor individuali în 2019.

Modalități de a obține un împrumut de antreprenor individual

Împrumutul bancar este o soluție eficientă și promptă la problemele financiare, un instrument benefic pentru dezvoltarea întreprinderilor mici și mijlocii și capacitatea de a răspunde în timp util la circumstanțele negative emergente. Credit pentru antreprenori individuali disponibil pentru dezvoltarea afacerii direcționate, reaprovizionare capital de lucru, pentru achiziționarea de echipamente noi, extinderea bazei de producție. Aproape fiecare instituție de credit are oferte de creditare, chiar și pentru antreprenorii individuali cu zero raportare (declarație).

Antreprenorii privați își confirmă solvabilitatea pe baza documentelor contabile, care indică venituri din FCD; utilizarea declarațiilor; jurnalele de venituri și cheltuieli; alte rapoarte contabile. Pentru a obține un împrumut pentru un antreprenor individual de la zero, este necesar să se întocmească un plan de afaceri promițător. Ar trebui să reflecte indicatori specifici pentru perioadele viitoare, ținând cont de natura specifică a desfășurării afacerilor în Rusia și de nivelul real al cererii pentru anumite servicii sau bunuri.

Când se analizează o cerere de împrumut pentru antreprenori, este important ca banca să înțeleagă în ce scopuri vor fi folosiți banii din împrumut și din ce fonduri se plănuiește rambursarea datoriilor. Managerul de credit al băncii va răspunde la întrebarea cum să obțineți exact împrumutul unui antreprenor individual în cadrul programului ales.

Ce împrumuturi poate contracta un antreprenor individual?

Pentru întreprinderile mici și mijlocii, băncile oferă împrumuturi în următoarele domenii:

  1. Express - împrumuturi: conceput pentru oamenii de afaceri cu timp limitat. Este furnizat un pachet minim de documente. Decizia de aprobare a împrumutului și emitere se ia în termen de o oră. Rata dobânzii pentru astfel de programe este mult mai mare, termenul de împrumut este mai scurt.
  2. Credit de consum pentru antreprenori individuali. Acest tip de credit poate fi contractat de către un antreprenor individual ca persoană fizică. Pentru o sumă mare, este necesar un pachet mai larg de documente. Dacă aveți nevoie de o sumă mare, ar trebui să fiți pregătit să oferiți garanții pentru împrumuturi sub formă de bunuri imobiliare, vehicule de cel mult 3 ani sau garanți capabili și solvabili.
  3. Programe țintă, inclusiv guvern: include împrumuturi pentru întreprinderile mici. Acesta este un tip de finanțare a activităților persoanelor juridice, când Fondul de Asistență poate acționa ca garant. Eliberat numai sub obiective specifice. Conceput pentru antreprenorii implicați în afaceri promițătoare și deja înregistrați de mai bine de trei luni.
  4. O serie de bănci oferă Împrumut în numerar întreprinzător individual, linii de credit revolving/non-revolving și descoperiri de cont.

TOP 6 bănci profitabile pentru un împrumut întreprinzător individual

Evaluările băncilor care oferă cele mai profitabile produse de creditare pentru antreprenorii individuali sunt formate din evaluare conditii generale, lista documentelor solicitate, rata dobânzii, durata împrumutului, posibilă cooperare cu întreprinzătorii individuali începători.

Este benefic ca antreprenorii individuali sa contracteze un credit de la banca unde este deschis contul curent. Împrumuturile sunt oferite clienților obișnuiți în condiții favorabile. Înainte de a deschide un cont individual de antreprenor, se recomandă monitorizarea băncilor nu numai în ceea ce privește tarifele favorabile, serviciile de decontare și numerar, ci și din punct de vedere al creditării. Specialiștii noștri blog au analizat și compilat deja ratingul celor mai bune bănci pentru antreprenorii individuali .

În 2019, cele mai bune oferte de creditare sunt de la Housing Finance Bank, OTP Bank, Renaissance Credit și Sovcombank. Vă invităm să vă familiarizați cu condițiile programelor de împrumut pentru antreprenori individuali atât pentru persoane fizice, cât și cu programele de împrumut specializate pentru antreprenori individuali.

Cea mai bună bancă care oferă un împrumut antreprenorilor individuali fără garanții sau garanți

OTP este una dintre cele mai bune bănci care dau credit de consum Antreprenor individual fără garanție și garant.. Avantajul incontestabil al acestei instituții de credit este capacitatea de a depune o cerere de pe site-ul oficial online și de a primi decizie finalăîn 15 minute. OTP Bank oferă împrumuturi profitabile în numerar atât pentru persoane fizice, cât și pentru antreprenori individuali.

Condiții de împrumut pentru persoanele care își conduc propria afacere

  • Valoarea împrumutului de la 15 mii la 4 milioane de ruble.
  • Împrumutul se acordă pe o perioadă de la 12 la 120 de luni.
  • Rata dobânzii - de la 10,5% pe an.
  • Nu este necesară furnizarea de garanție sub formă de garant sau garanție.

Singurele documente pe care trebuie să le depuneți sunt pașaportul unui cetățean al Federației Ruse, certificatul Registrului de stat unificat al antreprenorilor individuali (USRIP) și un INN. Banca este gata să coopereze cu oamenii de afaceri începători.

Împrumut în numerar pentru întreprinzătorii individuali de la zero în ziua depunerii cererii

Renaissance Credit este una dintre puținele bănci care oferă împrumuturi de consum persoanelor fizice care își dezvoltă afacerea. Enumerăm principalele avantaje și posibilități ale unui împrumut în numerar pentru antreprenorii individuali din această bancă:

  • Limita de credit - de la 30 la 700 de mii de ruble;
  • Ratele dobânzilor variază de la 10,9%;
  • Durata contractului de împrumut: de la 24 la 60 de luni;
  • Pentru a solicita un împrumut, este suficient să prezentați un pașaport al unui cetățean al Federației Ruse și un al doilea document la alegere;
  • Nu este necesară nicio garanție, dar dovada titlului de proprietate va garanta o rată redusă a dobânzii.

Cererea este trimisă de pe site-ul băncii. Dacă este aprobat, trebuie să vizitați biroul și să prezentați un pachet minim de documente. Antreprenorii privați trebuie să aducă doar un certificat de înregistrare de stat IP. Bilanţ nu este necesar. De asemenea, puteți furniza un titlu pentru o mașină sau documente pentru un apartament ca solvabilitate. (Depozitul nu va fi folosit!). Ofertele de la Renaissance Credit Bank pot fi profitate de oamenii de afaceri care încep o afacere de antreprenor individual de la zero. Tariful optim și condițiile de loialitate vă vor permite să primiți rapid suma necesară în ziua cererii, fără documente inutile.

Sovcombank - împrumut în numerar la dobândă mică

Sovcombank oferă credite de consum tuturor categoriilor de cetățeni, inclusiv antreprenorilor individuali.

  1. Limita este de 1 milion de ruble pentru orice scop.
  2. Rata de bază a dobânzii de la 12% pe an;
  3. Cererea se poate depune prin internet, împrumutul se eliberează la sediul băncii.
  4. Împrumutul se acordă pe o perioadă de până la 60 de luni.
  5. Revizuirea cererii de la o oră la trei zile.

Antreprenorii individuali au posibilitatea de a obține un împrumut într-o sumă mai mare, oferind drept garanție un imobil sau un vehicul. Există un program „For Responsible Plus”. Nu este necesară nicio documentație de la întreprinzătorii privați. Prin urmare, un credit de consum de la Sovcombank este potrivit pentru antreprenorii individuali cu zero raportare.

Atenţie! Banca aprobă împrumuturi pentru clienți noi doar pentru persoanele cu vârsta peste 35 de ani. Dacă aveți mai puțin, atunci este mai bine să vă lăsați cererea la altă bancă.

Împrumut „Trust” pentru dezvoltarea afacerii de la Sberbank

Un împrumut pentru antreprenorii individuali este oferit de principalul creditor al țării, Sberbank. Programul Trust vă va permite să rezolvați dificultățile financiare actuale și să implementați planuri în viitor.

Condiții de împrumut de afaceri de la Sberbank

  1. Tip de împrumut - fără garanții și pentru orice nevoie.
  2. Împrumutul este disponibil pentru antreprenorii individuali al căror venit anual nu depășește 60 de milioane de ruble.
  3. La contractarea unui credit garantat cu o garanție, se aplică o rată redusă a dobânzii.
  4. Rata de bază este de 16,5% pe an.
  5. Termenul maxim al creditului este de 36 de luni.
  6. Limita de credit - până la 3 milioane de ruble.

Sberbank solicită astfel de documente pentru împrumutul unui antreprenor individual ca pașaport al cetățeanului - individual, legitimație militară, dacă este disponibil, certificat Registrul de stat unificat al antreprenorilor individuali, certificat de la Serviciul Fiscal Federal privind înregistrarea unui antreprenor privat, ultima versiune situatii financiare cu stampila autoritatea fiscală, bonuri fiscale. Pot fi necesare licențe, permise de funcționare, contracte de închiriere (subînchiriere) sau certificate de proprietate asupra spațiilor nerezidențiale.

Banca oferă un împrumut antreprenorilor individuali garantat de un apartament de la BZHF

Foarte des, antreprenorii au nevoie de o sumă mare de bani pentru a-și dezvolta afacerea, pentru a crește cifra de afaceri sau pentru alte scopuri legate de dezvoltarea afacerii. Este foarte greu să iei un împrumut mare fără garanții, chiar dacă strângi certificate. Și atunci cea mai bună opțiune este un împrumut pentru un antreprenor individual garantat de un apartament.

Housing Finance Bank este de departe cea mai populară bancă printre antreprenorii individuali care oferă împrumuturi garantate cu imobiliare. Eliberarea sumei de bani necesare oamenilor de afaceri are loc fără birocrație, certificate inutile și în cel mai scurt timp posibil. Datorită faptului că apartamentul este garanție, banca vă evaluează mai favorabil istoricul de credit și afacerea dvs. Acest lucru oferă o oportunitate reală de a contracta un împrumut pentru un antreprenor individual fără refuz.

In ce conditii poti contracta un imprumut?

  • Termenul împrumutului este de până la 20 de ani, iar rata este de la 11%.
  • Sumă de până la 8 milioane de ruble (dar nu mai mult de 70% din valoarea de piață a apartamentului).
  • Dacă apartamentul este deținut de un soț, atunci aceasta poate fi indicată în contractul de împrumut ca debitor ipotecar.
  • Rambursare anticipată în orice moment, fără penalități sau moratorie.
  • Apartamentul trebuie să fie situat în orașele în care își desfășoară activitatea banca: Krasnodar, Moscova, Regiunea Nijni Novgorod, Novosibirsk, Omsk, Perm, Sankt Petersburg, Ekaterinburg, Kazan, Volgograd.

Credit de afaceri pentru antreprenori individuali garantat cu imobiliare


În ultimii ani, proiectele de crowdlending P2B s-au dezvoltat activ în întreaga lume, atunci când investitorii individuali împrumută debitorilor fără participarea instituțiilor de credit. În Rusia astăzi există și astfel de companii care oferă împrumuturi întreprinderilor mici și mijlocii în condiții mai simple și mai ușor de înțeles.

Una dintre aceste companii este agenția de investiții și finanțare a afacerilor „Money in Business”, care împrumută antreprenorilor individuali garantați cu imobiliare și fără a furniza situații de gestiune, contabilitate și alte situații financiare.

Oferta de împrumut este în mod inerent unică și nu poate fi comparată cu nicio altă bancă. Dacă un antreprenor are nevoie urgentă de bani, vă recomandăm să acordați atenție acestei companii.

Termenii scurti ai împrumutului întreprinzător individual:

  1. Suma minimă este de la 500 de mii de ruble pentru o perioadă de 2 ani cu posibilitatea de prelungire.
  2. Fondurile sunt emise strict pentru finanțarea direcționată a afacerii dumneavoastră.
  3. Este posibilă furnizarea de bunuri imobiliare comerciale sau rezidențiale, precum și imobile ale terților, ca garanție.

Astfel, să răspunzi la întrebarea de unde să obții un împrumut pentru un antreprenor individual și cum să-l obții nu este atât de dificil. În cazul în care condițiile unui împrumut specializat pentru o afacere mică sunt greu de îndeplinit, este posibil să contractați un împrumut de consum standard într-o sumă acceptabilă pentru începerea unei afaceri. Sper că ți-a fost utilă revizuirea condițiilor băncilor care acordă împrumuturi întreprinzătorilor individuali și vei găsi finanțare pentru afacerea ta din lista propusă.

Împrumut pentru afaceri: prezentare generală a ofertelor curente:

Linia de produse de credit include oferte standard și unice.

Un împrumut pentru executarea contractului este un produs dezvoltat pentru companiile care devin câștigătoare ale licitațiilor de stat sau municipale. Fondurile împrumutate au un scop specific și sunt emise de bancă pentru a îndeplini obligațiile contractuale ale firmei care execută comanda. Acesta este un produs suplimentar la garanția bancară, dar poate fi emis și în cazurile în care nu este furnizat. Caracteristici si conditii:

  • limita de credit - până la 50% din valoarea contractului (până la 20 de milioane de ruble);
  • rata - 19,5–22% pe an;
  • gaj - dreptul de a pretinde venituri dintr-un proiect finanțat.

Cu sprijinul financiar al băncii noastre, proiectele de construcție și refacere a drumurilor și reparații au fost deja implementate cu succes blocuri de apartamente, amenajarea teritoriului, furnizarea de echipamente instituțiilor medicale.


Împrumut pentru dezvoltarea afacerii persoane juridice emise în condiții individuale. Suma - de la 300 de mii de ruble. Este prevăzută posibilitatea rambursării parțiale sau totale, ceea ce vă permite să creați un program de rambursare a datoriilor ținând cont de sezonalitatea afacerii. Deplasabil și imobiliare, garantie proprietarilor, facturi. Sunt posibile o emisiune unică, o linie de credit cu limite de emisie sau de datorii. Scopul împrumutului:

  • completarea capitalului de lucru;
  • reconstrucţie;
  • achizitie de mijloace fixe.

Descoperire de cont pe baza cifrei de afaceri


În caz de insuficiență sau absență numerar Pe un cont curent puteți contracta un împrumut de afaceri - un descoperit de cont pentru cifra de afaceri. Limita de credit - până la 50 de milioane de ruble. Suma exactă determinată în urma analizei cifrei de afaceri medii lunare. Limita poate fi setată la 50% din valoarea primită. Avantajele produsului:

  • abilitatea de a utiliza rapid fondurile pentru a completa lipsurile de numerar, adică de a plăti la timp salariile angajații, plătesc contractorii, plătesc taxe și taxe;
  • Luarea unui credit pentru dezvoltarea afacerii este mai profitabilă decât retragerea fondurilor din circulație. Cu bani împrumutați puteți extinde producția, puteți cumpăra echipamente noi și puteți introduce tehnologii moderne.

compliment pentru descoperirea de cont

Facem oferta avantajoasa reprezentanți ai segmentului economic mic și se oferă să profite de un credit pentru dezvoltarea afacerii cu emiterea de bani la deschiderea unui cont curent. Companiile start-up folosesc aceste fonduri pentru a acoperi lipsurile de numerar. Condiții detaliateîmprumuturile sunt descrise pe site-ul nostru.

Împrumutul este ieftin: pe lângă dobândă, clientul plătește doar o taxă de procesare unică de 990 de ruble.


Cum să obțineți un împrumut pentru a dezvolta și deschide o afacere?

Banca noastră este interesată de cooperarea cu debitori de încredere, așa că impunem anumite cerințe organizațiilor. Experiență de lucru de succes, plan de afaceri competent, durabil, promițător activitate economică sunt aspecte pozitive atunci când se analizează o cerere de împrumut pentru dezvoltarea sau începerea unei afaceri.


Trebuie să analizăm modul în care profilul dvs. de afaceri și practicile dvs. de afaceri corespund politicii noastre de credit. Pentru a începe să interacționați, vă rugăm să faceți o programare cu managerul băncii. Puteți face acest lucru pe site completând formularul.


La ședință se discută condițiile împrumutului, apoi se studiază pachetul de documente depuse. Pentru o serie de produse, decizia se ia în termen de o zi lucrătoare, în unele cazuri revizuirea durează trei zile.


Suntem gata să vă ajutăm să alegeți cel mai potrivit produs specific pentru afacerea dvs. suntem interesați de o cooperare pe termen lung și reciproc avantajoasă.

Împrumuturile de afaceri în Moscova sunt acordate în diverse scopuri. Sunt oferte speciale pentru afacere gata, pentru dezvoltare, descoperire de lucruri noi. În cele mai multe cazuri, aceștia cooperează cu solicitanții în cadrul unor programe vizate care necesită furnizarea unui raport privind fondurile cheltuite.

Ce fel de credite pentru afaceri acordă băncile?

Există mai multe soiuri:

  1. Expres. Oferă posibilitatea livrării urgente. Potrivit pentru antreprenori individuali, reprezentanți ai întreprinderilor mijlocii și mici. Dispune de dobânzi mai mari.
  2. Pentru activitățile curente. Puteți contracta un împrumut de afaceri la Moscova pentru a completa capitalul de lucru sau pentru a cumpăra mașini și echipamente. Furnizat sub forma unei linii de credit sau a unui descoperit de cont.
  3. Investiție. Băncile din Moscova sunt gata să-l emită pentru dezvoltarea și implementarea de noi tehnologii și îmbunătățirea sistemelor automate.
  4. Ipoteca comerciala. Caracteristicile producției sale nu sunt practic diferite de cele tradiționale. Este necesară plata parțială pe cheltuiala dumneavoastră. Grevare necesară.

Conditii pentru obtinerea creditelor de afaceri

Este mai dificil să obții un împrumut pentru o afacere de la zero la Moscova. Garanția și securitatea pot fi necesare. Se iau în considerare următoarele:

  • vârsta companiei;
  • rentabilitatea;
  • plan de afaceri;
  • reputaţie;
  • istoric de credit.

Este posibil să obțineți un împrumut pentru un director, fondator sau să participați la un program guvernamental. Acestea din urmă se adresează companiilor cu cel mult o sută de angajați.

Cum să găsești un împrumut profitabil pentru afaceri în Moscova?

Oferim cele mai bune împrumuturi pentru întreprinderile mici din Moscova. Puteți efectua o căutare ținând cont de termeni, sume și ratele dobânzilor. După definirea cea mai buna varianta Mai rămâne doar să depuneți o cerere pentru a obține aprobarea mai multor instituții.

Dacă doriți să vă organizați propria afacere la Moscova, fiecare antreprenor se confruntă cu o alegere: să-și implementeze propriile idei sau să achiziționeze o afacere gata făcută. În orice caz, aveți nevoie de capital inițial pentru a începe. In lipsa lui cel mai bun mod- Asta înseamnă să iei un împrumut de la o bancă. Cu toate acestea, nu toate instituțiile financiare sunt dispuse să acorde împrumuturi întreprinderilor mici. Iar cei care oferă astfel de servicii stabilesc condiții de împrumut nefavorabile pentru un antreprenor începător și necesită o listă uriașă de documentație. Răspundeți la întrebarea: „De unde pot obține un împrumut pentru a cumpăra o afacere existentă la Moscova?” serviciul nostru vă va ajuta. Am colectat informații actualizate despre cele mai bune bănci și instituții financiare care sunt interesate să investească în antreprenoriatul privat.

Termeni și condiții

Majoritatea băncilor acordă împrumuturi pentru afaceri gata făcute doar clienților verificați care au diverse tipuri bunuri mobile/imobile, au cifra de afaceri mare. Dacă ești un antreprenor începător, atunci poți obține relativ ușor un împrumut de consum sau poți profita de programe specializate de creditare care funcționează în mod continuu în multe bănci. Un exemplu în acest sens este împrumutul existent de la Sberbank numit „Leasing for Business”.

În acest caz, un împrumut pentru achiziționarea de spații sau achiziționarea oricărui echipament pentru conducerea unei afaceri este acordat în următoarele condiții:

  • valoarea maximă a împrumutului este de până la 24 de milioane de ruble. (depinde de solvabilitate si securitate);
  • obținerea unui împrumut pentru achiziționarea unei mici afaceri este posibilă atât cu garanție, cât și fără garanție;
  • termen de plată până la 120 de luni;
  • Puteți contracta un împrumut pentru achiziționarea unei afaceri existente la o dobândă scăzută de până la 10%;
  • Cererea clientului este revizuită în 24 de ore.

Cum să primiți fonduri prin CreditZnatok?

Serviciul CreditZnatok a ajutat deja mulți antreprenori începători să obțină bani pentru a cumpăra o afacere existentă la Moscova. Pentru a solicita un împrumut prin intermediul site-ului nostru, ar trebui să vă familiarizați în detaliu cu ofertele disponibile și să alegeți singur conditii optimeîmprumut și depuneți o cerere electronică. Formularul acestuia va deveni disponibil după ce faceți clic pe butonul corespunzător. După completarea și trimiterea cererii, un reprezentant al instituției financiare va contacta în curând antreprenorul pentru a determina cu exactitate scopurile împrumutului (achiziționarea unei afaceri existente, achiziționarea de spații, echipamente etc.). Este posibil să primiți suma necesară doar vizitând personal sediul băncii, deoarece va trebui să furnizați câteva documente originale, despre care reprezentantul vă va anunța suplimentar.



Vă recomandăm să citiți