お金の回転式。 お金の売り上げ：お金の速度
「お金の売り上げ」の概念
社会の発展、労働と貿易の地理的分割に伴い、交換と支払いの手段としてのお金の出現も自然になりました。 自然経済では、お金の役割は貴金属で作られたコインによって果たされました。 お金の価値は、コインに含まれるこの金属の量（サイズと重量）によって決まりました。 市場では、特定の数のコイン（特定の量または重量の貴金属）との原始的な商品交換がありました。
しかし、資本主義関係の発展と市場の形成に伴い、金属マネーは紙幣に置き換えられ、最近では電子マネーも登場しています。
どの州でも、明確な金融政策の必要性が明らかになっています。 この方針の重要なガイドラインはマネーサプライです。 経済成長、雇用、市場の価格のダイナミクス、決済システムの安定した機能に影響を与えるのは彼女です。
定義1
マネーサプライ -これは、現金と非現金の売上高の合計です。
この一連のマネーサプライでは、科学者はアクティブマネーとパッシブマネー、準マネーを区別します。 アクティブマネーには、現金および現金以外の支払いに参加する資金が含まれます。 また、パッシブマネーには、さまざまな種類の貯蓄、準備金、口座残高を提供するお金が含まれます。 このお金は支払いに使うことができます。 準貨幣には、商業銀行や様々な信用機関が保有する定期預金や普通預金のお金が含まれます。 お支払い方法として直接ご利用いただくことはできません。
マネーサプライは、金額と売り上げの速さによって異なります。 お金は厳密に定義された金額で州によって発行されます。 あなたがそれらのより多くを印刷するならば、これはお金を減価することを脅かします-インフレ。 当局、事業体、個人の間には絶え間ないお金の動きがあります。
現金および非現金形式での機能の実行におけるお金の動きは、お金の循環と呼ばれます。 このプロセスは客観的であり、 経済法。 これらの法則は、お金の循環の法則と呼ばれます。
現金離職率
定義2
離職率 -これは、各通貨単位の年間平均売上高です。
このプロセスは、流通と支払いの手段としてのお金の動きの強さの重要な指標です。 現代の経済科学では、お金の質量（M）、商品の価格（P）、市場に出ている商品の数（Q）を考慮して、お金の回転率（Y）を反映する式があります。
これは古典的なマシャラフィッシャーの公式です。 このことから、離職率の上昇は お金マネーサプライの減少、したがって経済の強化とインフレのリスクの減少と同等である可能性があります。
お金の回転率に影響を与える要因
資金の回転率は、クレジットシステムと非現金支払いの発展の程度、非現金支払いの改善、特定のマネーサプライの経済活動の量に影響されます。 さらに、資金回転率は、信用および金融システムの規制および資本再生のプロセスへの国家の介入によって影響を受けます。
商業銀行の信用と商業銀行のネットワークの拡大もまた、お金の循環のプロセスをスピードアップすることができます。 流通しているマネーサプライは、経済のバランス、需要と供給のバランスを維持します。 貨幣の流通速度の増加は、マネーサプライを制限するための重要な条件です。
1.平均年間マネーサプライの流通速度. として計算されます GDP（ND）とマネーサプライ（M2）の比率。お金の循環とマクロ経済プロセスの関係を明らかにします。 マネーサプライの流通速度は、通常、マクロ経済が安定している状況では低下し、危機では上昇します。
2.支払い回転率におけるお金回転率の指標。 銀行の経常収支で送金された資金の金額と、マネーサプライの平均年間価値（M2）の比率。
3.中央銀行の機関のキャッシュデスクへの返金の速度. 銀行のキャッシュデスクで受け取った金額と、流通している平均年間マネーサプライの比率。
4.現金循環における貨幣の流通速度. 郵便物やロシア貯蓄銀行の機関の売上高を含む現金の受け取りと引き出しの金額を、平均年間マネーサプライ（M2）で割ったものです。
結論：マネーサプライは人為的なものでも、自発的なものでもありません。 マネーサプライは、達成された経済のレベル、GDPの量、およびその成長の可能性と密接に関連しています。 マネーサプライの形成は、中央銀行の金融政策の重要な分野です。
基本的な用語と概念
非現金の売上高-お金の移動が信用機関の口座への送金と相互請求の相殺の形で行われる、お金の売り上げの一部。
キャッシュレス流通-小切手、為替手形、クレジットカードの助けを借りて実行される、現金の参加なしでの価値の移動。
マネーサプライ-経済関係に役立ち、個人および法人が所有する一連の購入、支払い、および累積資金。
売上高-一定期間の現金および非現金形式でのすべての支払いの合計。
売上高-それらの機能の実行における現金および非現金形態のお金の動き。
収益化係数-お金の流通速度の逆数。
当座比率-総マネーサプライに占める現金の割合は、マネーサプライM1、M2、M3に対する現金マネーサプライ（M0）の比率として計算されます。
現金売上高特定の期間（月、四半期、年）のすべての現金支払いが含まれます。
現金循環-流通手段と支払い手段の2つの機能を実行する場合の現金でのお金の移動。
支払い回転率一連の非現金支払いと賃金に関連する現金の一部を表します。
貨幣の流通速度各通貨単位がその年に提供するトランザクションの数。
セルフチェックの質問
1.マネタリーベースとは何ですか？
2.狭いマネタリーベースと広いマネタリーベースの違いを説明してください。
3.マネーサプライを定義します。
4.貨幣乗数とは何ですか？
5.クレジット乗数とは何ですか？
6.金銭的総計の根底にあるものは何ですか？
7.金銭的集合体の構造を説明します。
8.現金と非現金のお金の流通の違いは何ですか？
9.お金の循環とは何ですか？
10.現金でどのような支払いが行われますか？
11.現金循環の成長の理由は何ですか。
12.お金の循環の法則の本質は何ですか？
13.貨幣の流通速度の指標を説明してください。
独立した仕事のためのタスク
仕事
表のデータに基づいて、マネタリーベースを狭義および広義のマネタリーベースであるM0、M1、M2、M2Xで計算します。
十億 こする。
仕事
2007年の国内総生産（GDP）は28兆8000億ルーブル、2007年1月1日現在の総M2は9兆ルーブル、2008年1月1日現在は133,000億ルーブルです。 収益化率を計算します。
トピック1.3。 通貨制度と金融改革の種類
通貨制度の概念と要素
通貨制度の種類
ロシア連邦の通貨制度
インフレーション。 金融改革の種類。 ロシアのインフレプロセスの特徴
このトピックを学習すると、次のことができるようになります。
- 通貨制度を定義し、その主要な要素をリストします。
- 主要な種類の通貨システムの本質を理解します。
- 通貨制度について説明する ロシア連邦そしてその中でのロシア中央銀行の役割。
- 現代のインフレの本質とその主なタイプを理解します。
1.通貨制度の概念と要素。 通貨制度歴史的に発展し、法律で祀られている国のお金の循環システムです
通貨制度には次の主要なものが含まれます 要素 :
1.通貨単位（アカウントの単位）商品の価格を測定するために使用されます。 通貨単位は、すべての商品およびサービスの価格の表現を測定するのに役立つ、法的に確立された通貨単位です。
2. 価格スケール。クレジットマネーから金への交換が停止したため、公式の価格スケールはその経済的意味を失いました。
3. 排出システム-紙幣の流通にお金を発行するための法的に確立された手順。 排出システムには、排出センターと排出法が含まれます。 通貨制度の規制は、さまざまな要素を適合させる発行銀行によって実行されます。
4.流通しているマネーサプライの構造総売上高に占める現金と非現金の比率、および異なる金種の紙幣の比率を表します。
5. 予測計画の順序資金循環計画のシステム、これらの計画を構成する機関、および計画によって解決されるタスクが含まれます。
6.金融規制メカニズムは、経済全体に対する国家の影響力の一連の手段です。
7. 為替レートの設定手順または通貨相場、つまり、国の通貨と外貨の比率。
8. 経済における現金規律の秩序法人と国民が現金循環を組織する際に導かれる一連の規則、フォーム、現金、および報告文書を反映しています。
通貨制度の種類。
金属と非金属のお金の循環システムがあります。 最初のケースでは、金属のお金がお金のすべての機能を実行し、クレジットマネー（紙幣）が金に交換されます。 2番目のケースでは、金と交換できない非金属のお金が循環します。 金属製のお金の循環システムには2つのタイプがあります。 バイメタリズムとモノメタリズム。下 バイメタリズムは、普遍的な同等物の役割が2つの金属、通常は銀と金に法的に割り当てられている通貨制度として理解されています。 これらの金属からのコインの無料鋳造が提供され、平等な立場でそれらが循環します。 モノメタリズムの下で普遍的な同等物の役割が合法的に1つの金属に割り当てられている通貨制度として理解されています （銅、銀、金）。
金銀複本制の種類：
- パラレル通貨システム 銀貨と金貨の比率が金属の市場価格に応じて自発的に設定されたとき。
- 二重通貨システム 金貨と銀貨の比率が国によって確立されたとき。
3.足の不自由な通貨システム 金と銀のコインが法定通貨であったが、同等の立場ではなかったとき。 金と閉じた銀貨の無料鋳造のための準備がなされました。 銀貨は金のしるしとして機能しました。
金銀複本制は長い間存在していましたが、お金として2つの金属を使用することは、同等の普遍的な価値の性質に反しています。 2つの金属へのお金の役割の立法上の割り当ては、次のようにお金の性質と衝突しました 唯一の製品 ユニバーサル同等の機能を実行するように設計されています。
金のモノメタリズムの種類：
1. ゴールドコインスタンダード。 金貨の流通と 紙幣金と自由に交換できます。 資本主義の下で自由な競争がありました。 そのような通貨制度は安定していて弾力性があります。 金貨の基準は、金貨を無料で鋳造することを特徴としています。 価値の兆候を金と無料で交換する。 国間の金の自由な移動。 紙幣の金への交換は、戦争中のみ中断されました。
2. 金地金基準。 紙の紙幣は金の棒（イギリス、フランス、日本）と交換されました。 金貨の無料鋳造はありませんでした。 金との交換は地金の価値によって制限されていました。
3. ゴールドモットースタンダード。 通貨は、金に変換可能な通貨のモットーに交換されました。 モットー- 外貨での支払い手段。 金とのつながりはますます間接的になっています。
国内でのお金の集中的な流通は、売買取引の豊富さによるものです。 お金の速度-サービスや完成品の購入に資金を使用したことによる現金の平均年間売上高の指標。
貨幣の流通速度：計算
お金の速度（V）は、平均年間マネーサプライ（M）に対する年間GDP（Y）の比率として計算されます：V = Y/M。
短期的には速度インジケーターは一定であり、長期的には調整可能な可変値です。 貨幣の流通速度は次の影響を受けます。
- 国の銀行インフラ;
- 金銭的スキームに参加している機関の技術設備;
- 経済活動。
より完璧な衛星、コンピューター通信、銀行構造の技術機器、より集中的にお金が回る、そして経済の安定した機能のために必要とされるものは少なくなります。
支払い取引に必要なマネーサプライは、銀行によるオファーであるお金の需要によって異なります。
お金の売り上げ：お金の速度の変化
お金の速度の変化生産量の増減により、生産量が増えると速度が上がり、減少すると速度が遅くなります。 間接的に、お金の循環は景気循環の段階に依存します。 したがって、危機では、マネーサプライの売上高は減少します。
国の価格安定性を条件として、それは追跡することができます：
- お金の売り上げの鈍化はGNPの減少の兆候です。
- お金の回転の加速はGNPを上げるための基準です。
インフレが加速すると、キャッシュフローも同様に増加します。
マネーサプライの動きの激化の指標の大幅な変化は、マネー循環システムの質的な変化によって引き起こされる可能性があります。
貨幣の流通速度：動きの要因
経済におけるお金の売上高を計算するために、決定する指標が使用されます お金の速度。 要因、速度係数に影響を与えます：
- 一般的な経済。 条件-経済の周期的な発展、価格変動。
- 金銭的な：
- 支払いサイクルの構造の変更。
- クレジット取引の開発;
- 相互解決の強度;
- レベル 関心度;
- 生産量の開発のペース;
- ロシア連邦の経済状況。
支払いと決済システムの開発は、お金の循環を加速します。 マネーサプライの強化の指標は、インフレ率を反映しています。
景気回復に伴い、売上高は減少します。
マネーサプライ-経済関係にサービスを提供し、個人、法人、および州が所有する一連の消費者、支払い、および累積資金。
マネーサプライはお金の重要な定量的指標であり、現金と非現金の流通に使用されるアクティブマネーとパッシブマネー（蓄積と貯蓄、準備金、口座残高）の2つの主要な要素で構成されます。
マネーサプライは2つの要因の影響を受けます。
- 流通している金額。
- お金の速度。
マネーサプライの量は、州、つまりお金の発行者、その立法権によって決定されます。 排出量の増加は、商品の売上高と州のニーズによるものです。
ウクライナでは、マネーサプライの成長の主な理由は次のとおりです。国家予算の過度の赤字と生産率と商品の回転率の大幅な低下。
流通しているお金の量の指標（ M）にはいくつかの値があります（金銭的集計）。 NBUは、次の集計を定義します。
- М0=流通している現金;
- M1 = М0+オンデマンドの銀行口座の現金預金の残高。
- M2 = M1+銀行のタームアカウントの現金預金の残高。
- M3 = M2+銀行の信託業務に関する顧客の資金。
さらに、NBUはマネタリーベースと呼ばれる指標を決定します。 ユニットが含まれています М0、銀行のキャッシュデスクでの現金、およびNBUの口座にある商業銀行の準備金。 このお金はクレジットバンキングの売上高には関与せず、流通する金額をさらに増やすことはありませんが、その成長の基礎としてのみ機能します。
それぞれの集合体は、お金の循環管理の実践において特定の目的を持っており、一緒になって、マネーサプライとお金の循環の構造とダイナミクスの全体像を示します。
貨幣の流通速度とその貨幣の供給と安定性への影響
お金の速度-流通と支払いの機能を実行するときのお金の集中的な動きを表します。
この指標の計算には、次の方法が使用されます。
- 社会的製品の価値の循環または収入の循環におけるお金の移動の速度は、マネーサプライに対するGNPまたはNDの比率として定義されます（M1またはM2の集計）。 この指標は、お金の循環と経済発展のプロセスとの関係を証明しています。
- 支払い回転率におけるお金の回転率は、流通しているマネーサプライの平均年間価値に対する銀行口座の金額の比率によって決定されます。 この指標は、キャッシュレス支払いの速度を示します。
さらに、一般的な経済的要因が使用されます。 生産の周期的な発展、その成長率、価格変動、および金銭的（金銭的）要因、すなわち 支払回転率の構造（現金と非現金の比率）、クレジット業務と相互決済の開発、マネーマーケットでのローンの金利水準、およびクレジット機関での業務のための電子システムの導入決済における電子マネーの使用。
さらに、所得支払いの頻度と均一性、貯蓄と貯蓄のレベルは、お金の流通速度に大きな影響を及ぼします。
貨幣の流通速度は流通量に反比例するため、回転の加速はマネーサプライの増加を意味します。 市場に出回っている一定量の商品やサービスによるマネーサプライの増加は、お金の減価につながります。つまり、最終的にはインフレプロセスの要因の1つになります。
流通に必要な金額の法則、その本質、要件、および要件違反の結果
貨幣の安定性を確保するためには、商品の量と人口への金融サービスの量と、流通しているマネーサプライとの比例関係を維持する必要があります。 信用関係と銀行業の発展は、現金紙幣の必要性の減少に貢献しました。 流通に必要な金額は、次の式で決まります。
どこ K D-流通している金額。
DH-販売された商品の価格の合計。
に-クレジットで販売された商品の価格の合計。
P-期日が到来した支払い。
VR-相互和解;
O-同じ名前の通貨単位の回転数。
DR-循環圏のための金銭的準備。
商品価格の合計を超えて流通している通貨単位の数を超えると（その結果、商品カバーのない通貨単位の出現）、インフレにつながります。
国内総生産の現金化の問題
流通と支払いの手段の機能を実行することで、お金は常にある経済主体から別の経済主体に移動し、それによって商品やサービスの販売と購入、つまりGDPの実施に役立ちます。
GDPの実施に役立つお金の移動のプロセスは、お金の循環と呼ばれます。
GDPを実現するプロセスとお金の循環の間には内部的なつながりがあります。GDPを実現する名目上の量が多ければ多いほど、お金の循環の流れは大きくなり、逆もまた同様です。
名目GDPは、次の2つの要因によって決定されます。販売された商品とサービスの物理的な量（ Q）とその価格レベル（ P）。 そして、金額は流通している金額によって決まります（ M）、および通貨単位の循環速度（ V).
上記の数量は、交換方程式で考慮されます。
その上で、主な市場プロセスと指標の変化のパターン、特に商品価格のレベル、お金の流通速度、流通しているお金の量を決定することが可能です。
商品価格のレベルは、次の方程式によって決定されます。
貨幣の流通速度：
流通している金額は、次の式で特徴付けられます。
この方程式は、しばしばお金の循環の法則と呼ばれます。
経済をお金で満たすという問題は、ウクライナにとって非常に重要です。 （他の州と比較して）低い程度の現金化が、おそらく債務の増加や他の多くの問題の主な理由であると考えられています。
経済の現金化の程度（レベル）は、GDPの量で割った流通しているお金の商として計算されます。 両方の指標は物理的な用語で使用されます。
マネーサプライの成長はGDPの成長にその源を持っています。 現金化の増加は、GDPのますます多くのシェアが現金で維持されることを意味し、逆もまた同様です。
したがって、現金化の程度の増加は、経済の流動性の増加、経済主体の行動の潜在的な柔軟性の増加を示します。
この記事では、1993年から2015年までのマネーサプライのダイナミクスと構造を紹介しています。 2005年から2015年までのロシア連邦における資金循環の指標も提示されています。 そして、マネーサプライの流通速度と様々な経済指標との関係の分析が行われた。
マネーサプライは 基本要素あらゆる通貨制度があるため、ロシア連邦の通貨循環の統計分析を実施することが適切であると考えました。
表1のデータを例として、主要なマクロ経済指標である1993年から2015年までのロシア連邦のマネーサプライ構造の集計指標を検討してください。
表1.1993年から2015年までのロシア連邦におけるマネーサプライとマネーサプライ構造
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金銭的総計М0 |
総計M1 |
金銭的総計M2 |
国の定義におけるマネーサプライ |
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近年、マネーサプライの特性は大きく変化しています。 表1からわかるように、流通現金であるM0の総計は、1993年から2015年にかけて急速に増加しました。これは、ロシア連邦中央銀行が発行する金額の増加を意味します。
お金の速度を決定する方法
ただし、2008年から2009年および2014年から2015年の期間では、この指標がそれぞれ5.1％および1.9％わずかに低下していることが明らかになりました。
指標M1（M0の総計+銀行などの企業の資金）とM2（M1の総計+銀行の人口の預金）は、検討中の年に増加する傾向がありましたが、2010年から2011年にかけて16.8％と42.2％減少しました。 。
国の定義では、マネーサプライはM1、M2に相当し、2010年から2011年にかけて31.3％減少し、その後安定した。
すべての指標の急激な上昇と下降は、流通している現金の量の減少だけでなく、銀行の決済口座における人口、企業、組織の預金の量の減少にも関連しています。 非現金および現金のお金の中で非現金が優勢であることに注意する必要があります。
貨幣循環のダイナミクスを考えると、マネーサプライの流通速度とさまざまな経済指標との関係を分析することが適切であろう。
表2.2005年から2015年までのロシア連邦における資金循環の指標
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金銭的総計M2 |
流通している現金 |
マネーサプライの速度 |
貨幣の流通速度の成長率 |
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表2は、当期間中、マネーサプライの流通速度の特性が大幅に低下する傾向にあったことを示している。 2005年から2010年の間 そして2011年から2015年まで それぞれ63.5％と69.6％減少しました。 貨幣の流通速度の伸び率については、2005年から2009年まで。 数字は断続的でしたが、2010年以降、62.6％の大幅な減少が見られました。 その結果、これらの指標のダイナミクスは、金銭的総計の売上高の減少、すなわちそれらの流動性の減少を示しています。
マネーサプライの構造における流通現金のわずかな減少は、総需要によるインフレ圧力のわずかな減少を示しています。 非現金資金は現金を10〜15％上回ると結論付けることもできます。 これら2つの領域のこのような不合理な比率は、一般的にお金の循環に悪影響を及ぼします。 たいていの非現金資金とは対照的に、現金は銀行業務に関与していません。 この現象は銀行システムの安定性を損なうため、クレジットセクターの現金が減少します。
マネーサプライは、経済で一般的に受け入れられている支払い手段の合計、現金および非現金資金の金額として理解されます。
マネーサプライを測定するために、MO、M1、M2、MZの通貨集計が使用されます。 金銭的総計は、金銭的資産の流動性の程度に応じて分類されます。
流動資産とは、支払い手段として使用したり、支払い手段に変えたりすることができ、名目価値が固定されている資産です。 使用される金銭的総計の構成と数は国によって異なります。
ロシア連邦の総マネーサプライを計算するために、次の金額の集計が提供されます。
- MO-現金;
- Mlは、MOの総計に決済、現在およびその他の口座、商業銀行の預金、要求払預金を加えたものに等しくなります。 指標M1は実際の流通量を測定するように設計されているため、狭義のマネーサプライを指します。
- M2-M1と定期預金で構成されます。 指標M2を使用して、彼らは、人口が所有し、特定の条件下でお金に変わる可能性のある流動性の高い資産の在庫を測定しようとします。 したがって、M2は最も広い意味でのマネーサプライです。
- MOHには、M2に加えて、譲渡性預金と国債が含まれます。
貨幣の流通速度は、流通していて完成品やサービスの購入に使用される貨幣による年間平均売上高です。
お金の流通速度、その概念と本質を計算するために使用される式
貨幣の流通速度は、名目国民総生産と貨幣の流通量の比率に等しい。
ここで、Vは貨幣の流通速度です。
U-GNPの公称量;
Mは流通している金額です。
短期的には貨幣の流通速度は通常一定の値であり、長期的には変化しますが、わずかです。 この速度は非常に扱いやすく、国の銀行システムの働きと、金融取引に参加する機関の技術設備のレベルに依存します。
銀行の技術設備が高ければ高いほど、銀行は最新のコンピューターや衛星通信回線をより広く使用するようになり、お金の振り返りが速くなり、必要なお金が少なくなります。 正常に機能経済。
交換および支払い取引に必要なマネーサプライは、お金の需要と銀行セクターによるお金の供給に依存します。
「マネーサプライ。貨幣の流通速度」および「マクロ経済学」に関するその他の資料